نمایش نتیجه های نظرسنجی ها: .

رأی دهندگان
0. شما نمی توانید در این نظرسنجی رای دهید.
  • .

    0 0%
  • .

    0 0%
صفحه 645 از 4620 نخست ... 14554559563564264364464564664764865569574511451645 ... آخرین
نمایش نتایج: از 6,441 به 6,450 از 46192

موضوع: اخبار

  1. #6441
    ستاره‌دار (۱۴) بابک 52 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    نوشته ها
    14,794
    تشکر
    27,038
    تشکر شده 57,155 بار در 13,755 ارسال
    گفت و گو با مهدی تقوی، استاد اقتصاد دانشگاه علامه طباطبایی در رابطه با آشفتگی بازار سکه و ارز در سال 90.
    محمد هیراد حاتمی:

    هنوز ضبط را روشن نکرده بودم تا گفت و گو با مهدی تقوی، عضو هیات علمی دانشگاه علامه طباطبایی را آغاز کنم، ناگهان و در حال کلنجار رفتن با پیپ ای که دستش بود به جایی که نشسته بودم اشاره کرد و به با خنده گفت: « دقیقا همانجا که نشسته ای روزگاری شمس الدین حسینی، وزیر اقتصاد می آمد و سوال هایش را از من می پرسید. » می پرسم: « همین جا؟ » که با شوخی بیشتر اینگونه پاسخم را می دهد: « دقیقا همین صندلی که نشستی، درست همین گوشه میز. می آمد و سوال ها اقتصاد کلان را از من می پرسید. آخرش هم یاد نگرفت. » پس از این گپ و گفت مختصر با چاشنی طنز، گفت و گو با او را آغاز می کنم. تقوی به بررسی وضعیت اقتصاد ایران در سال 90 پرداخت و پیرامون آشفتگی بازار ارز و سکه گفت: « ریشه این اتفاق به پیش از سال 90 باز می گردد ». متن کامل گفت و گو با مهدی تقوی، عضو هیات علمی دانشگاه علامه طباطبایی و از اساتید برجسته اقتصاد ایران را در ادامه می خوانید:



    اتفاقی در فضای اقتصاد ایران طی سال 90 به وقوع پیوست وبر اساس آن بازار سکه و ارز آشفته شد. به اعتقاد بسیاری از کارشناسان ریشه آشفتگی بازار سکه و ارز به تصمیم هایی که در ابتدای سال 90 اتخاذ شد باز می گردد. تحلیل شما از بروز چنین پدیده ای در اقتصاد ایران طی سال 90 چیست؟
    ریشه آن به پیش از سال 90 باز می گردد. در هر کشوری برای اینکه بانک ها سپرده مردم را جمع کنند باید نرخ بهره واقعی مثبت را ارائه کنند. وقتی تورم بالا می رود مسئولان اقتصاد باید نرخ بهره های اسمی بالا برده شود. در غیر این صورت هیچ آدمی نمی آید پولش را در بانک بگذارد و این پول در گذر زمان ذوب شود و در نهایت ارزش آن به قدری برسد که نتوان چیزی با آن خرید. به هر حال مردم عقل دارند. بر این اساس نرخ هایی که برای بانک و اوراق قرضه مشخص کردند سبب چنین رویدادی شد. طی سال 89 و 90 تورم به قدری بالا رفته بود که بانک ها نرخ های بهره منفی به مردم می دادند. شما وقتی که پول پس انداز داشته باشید و نخواهید در بانک سرمایه گذاری کنید با آن چه می کنید؟ پاسخ این سوال واضح است. این پول به بورس اوراق بهادار برده می شود. از آنجا که بورس و مسکن اوضاع خوشایندی نداشت پول به بازار ارز و سکه رفت. پس می توان گفت که ریشه آشفتگی بازار ارز و سکه به نیمه ابتدایی سال 90 باز نمی گردد و می توان علت آن را پیشتر از سال 90 مورد بررسی قرار داد.
    به هر حال گفته می شود با اعلام بسته نظارتی بانک مرکزی در سال 90 بسیاری از شهروندان پول های خودشان را از بنک ها بیرون کشیدند و به سمت سرمایه گذاری در بازار سکه و ارز هجوم بردند؟
    قبل از سال 90 هم مردم می رفتند اوراق قرضه 15 و نیم درصدی می خریدند در حالیکه نرخ تورم 18 درصد اعلام می شد. فردی که اوراق قرضه دولت را می خرید 2 و نیم درصد زیان می کرد. هر اقتصادی که نرخ بهره منفی واقعی داشته باشد گفته می شود در آن اقتصاد سرکوب مالی است.
    اثرات سرکوب مالی در اقتصاد چیست؟
    سرکوب مالی وقتی در یک اقتصاد باشد سبب می شود رشد اقتصاد کاهش پیدا کند.
    چرا؟
    برای اینکه مردم تمایل شان را به پس انداز از دست می دهند. در نهاد های مالی پول نمی گذارند تا آنها بتوانند به بنگاه ها برای خرج هایشان وام بدهند. این موضوع در اقتصاد کلان معروف است. وقتی نسبت ذخیره قانونی بالا برود یا نرخ بهره منفی ایجاد شود دو عامل شکل گیری سرکوب اقتصادی هستند. این موضوع از قبل در اقتصاد ایران وجود داشت.
    پس چرا قبل تر به این شکل سبب آشفتگی در بازار ارز و سکه نشده بود؟
    چرا که در گذشته مردم می رفتند و در بورس، مسکن و زمین سرمایه گذاری می کردند. آن رکودی که در بخش مسکن و بورس به وجود آمد سبب شد سرمایه سمت بازار ارز و سکه حرکت کند. بازار پول و بورس اوراق بهادار اشکال پیدا کرد و سرمایه ها به سمت ارز و سکه آمد. البته بورس در مقطعی خوب بود و مردم پول های شان را به بازار سرمایه می بردند ولی باید پذیرفت که در بانک ها پولی گذاشته نمی شد. اگر مردم می آمدند و پول می گذاشتند عده ای می گفتند ریسک در بورس اوراق بهادار بیشتر از ریسک بانکی است. هنگامیکه هم بورس و هم مسکن اوضاع خوبی نداشتند پول ها به سمت بازار سکه و ارز رفت.
    به نظر شما نسخه ای که برای کنترل این آشفتگی باید پیچیده می شد و سپس به مرحله اجرا در می آمد توسط چه ارگانی از بدنه اقتصادی دولت باید صورت می پذیرفت؟
    در ایران بازار پول یک معجون از بانک های خصوصی و دولتی است. در اقتصاد هایی که وضع شان خراب است، بازاری به نام « بازار کنار خیابانی » وجود دارد. در ایران هم این موضوع وجود دارد. افرادی که پول نزول گرفته اند و نتوانستند آن را پرداخت کنند و در زندان هستند اجزایی از همین بازار زیر زمینی هستند. در مقابل بازار رسمی دو قسمت دارد که یک بخش آن مربوط به دولت و بخشی از آن برای بخش خصوصی است. وظیفه بانک مرکزی در اقتصاد حفظ ارزش پول ملی است. بانک مرکزی باید تصمیم بگیرد نرخ بهره چگونه باشد. چه مقرراتی برای این دو گروه بانک ها درست کند که هم سپرده های مردم ایمن باشند و هم آنقدر بازده بدهند که بانک ها بتوانند سپرده جمع کنند. کنار این بانک مرکزی یک شورای پول و اعتبار قرار دارد. کنار این شورای پول و اعتبار یک وزیر اقتصاد و رییس جمهوری قرار دارد. اینها نباید دخالت کنند. وقتی مسئول بانک مرکزی است، رییس کل بانک مرکزی باید اختیار داشته باشد.


    یک بی اعتمادی به گفته های رییس کل بانک مرکزی شکل گرفته بود. به اعتقاد برخی کارشناسان سوداگران بازار دقیقا برای خلاف گفته های رییس کل بانک مرکزی پیشروی می کردند تا سود بیشتری نصیب خودشان شود. در واقع با شایع پراکنی عکس گفته های رییس کل بانک مرکزی را جلوه می دادند که سبب آشفتگی در بازار هم شد. تحلیل شما از این ماجرا چیست؟
    وقتی ابزار و اختیارات رییس کل بانک مرکزی از او گرفته شود چنین اتفاقی به وقوع می پیوندد. رییس کل بانک مرکزی بر اساس آن اختیار هایی که دارد حرف می زند اما وقتی ابزارش در اختیارش نباشد تا عمل کند، مردم حرف او را قبول نمی کنند. بر این اساس به مرور زمان به صحبت های رییس کل بانک مرکزی اعتماد نمی شود.
    در نهایت دولت افزایش نرخ سود سپرده بانکی را ابلاغ کرد اما این موضوع هم تاثیر چندانی در آشفتگی بازار ارز نداشت. باید زمان بیشتری از اجرای این مصوبه بگذرد؟
    دلیل اینکه اثر چندانی را به دنبال نداشت این بود که در واقع آن زمانیکه آقای بهمنی این طرح را به شورای پول و اعتبار ارائه کرد، اگر تصویب شده شده بود التهاب از بین می رفت. این موضوع دیر تصویب شد. از زمانی که آقای بهمنی تمایل داشت نرخ بهره افزایش پیدا کند تا هنگامیکه این اتفاق افتاد از آنجایی که طول کشید بازار به طور مداوم متلاطم تر شد. جلوی طغیان یک جوی را می توان با بیل گرفت اما وقتی سیل شد نمی توان چنین کاری کرد. در همان ابتدا که از سوی آقای بهمنی پیشنهاد شد که نرخ سود سپرده بانکی باید افزایش پیدا کند و توسط شورای پول و اعتبار رد شد، مردم اعتماد شان را به گفته های بانک مرکزی از دست دادند. مردم به این نتیجه رسیدند که رییس کل بانک مرکزی یک سری اعتقاد هایی دارد اما اختیاری برای اجرای آنها ندارد. آقای بهمنی کار خودش را کرد اما شورای پول و اعتبار اجازه نداد. در بار دوم که شورای پول و اعتبار پیشنهاد آقای بهمنی را پذیرفت مدتی هم طول کشید تا رییس جمهوری آن را تایید کند که فاصله ایجاد شده سبب التهاب بیشتر در بازار شد.
    پیش بینی شما این است که با افزایش نرخ سود سپرده بانکی از آشفتگی بازار کاسته شود؟
    زمان احتیاج دارد. چرا زمان احتیاج دارد؟ برای اینکه مردم باید احساس کنند که وقتی پول را در بانک سرمایه گذاری کنند بهتر است از اینکه پول های شان را به بخش های دیگر ببرند.
    قانون هدفمند شدن یارانه ها نخستین سال اجرای خودش را در اقتصاد ایران تجربه می کرد. آیا این موضوع هم در آشفتگی بازار ارز و طلا اثر گذار بود؟
    هدفمند کردن یارانه ها نرخ تورم را بالا برد. در چنین شرایط اگر نرخ بهره را بخواهیم واقعی کنیم باید به این شکل باشد که به طور مثال اگر نرخ تورم 30 درصد است، نرخ بهره بانکی باید 31 درصد باشد. هدفمند شدن یارانه ها هم مساله بود. بنابراین می توان گفت هدفمند شدن یارانه ها در آشفتگی بازار سکه و ارز اثر گذار بود چرا که تورم بالا رفت و مردم پول های خودشان را از بانک خارج کردند. در حالتی که تورم بالاست مردم تمایل دارند قدرت خرید خودشان را حفظ کنند.
    نوسان های قیمت دلار چه آفتی برای اقتصاد به دنبال خواهد داشت؟
    سفته بازی را رواج می دهد. عده ای در بازار کارشان همین شده که مدام پیش بینی می کنند و از این راه درآمد زیادی نصیب شان می شود. این پول مفت درآوردن در اقتصاد است که آسیب های اجتماعی فراوانی به دنبال خواهد داشت. یک عده ای از مردم حرفه شان را رها می کنند و می روند خرید و فروش دلار می کنند و سود زیادی نصیب شان می شود.
    به عنوان سوال آخر در رابطه با هدفمند شدن یارانه ها طی سال 90 می خواهم بپرسم. در سال 90 هدفمند شدن یارانه ها هم نقد هایی را به دنبال داشت. از جمله اینکه موعد واریز یارانه ها تا نیمه دوم ماه کشیده شد که گمانه زنی هایی مبنی بر کسری بودجه به وجود آمد. تحلیل شما از اجرای قانون هدفمند شدن یارانه ها در سال 90 چیست؟
    دکتر پژویان گفت: « هدفمند شدن یارانه ها خوب است اما وقت آن مناسب نبود. » بهره های بانکی را در زمان مناسبی بالا نبردند، هدفمند شدن یارانه ها هم در زمان مناسبی اجرا نشد. وقتی یارانه ها هدفمند می شود که اقتصاد در وضعیت شکوفایی باشد. مردم شغل داشته باشند، درآمد خوب داشته باشند و بنگاه ها هم سود کنند. این اقدام در وضعیت رکودی صورت پذیرفت. مهم ترین مساله آن هم این بود که یارانه تولید پرداخت نشد و رکود تورمی ایجاد کرد چرا که هزینه تولید بالا رفت، منحنی عرضه به سمت چپ کشیده شد. در این حالت هم تورم ایجاد شد و هم یک سری از واحد های تولیدی از بین رفتند. شما اگر خانه ات را با حساب و کتاب درست اداره نکنی ورشکست خواهی شد حالا ممکن است چهار تا دکتری اقتصاد هم داشته باشید.

  2. 4 کاربر به خاطر ارسال مفید بابک 52 از ایشان تشکر کرده اند:


  3. #6442
    ستاره‌دار (۱۴) بابک 52 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    نوشته ها
    14,794
    تشکر
    27,038
    تشکر شده 57,155 بار در 13,755 ارسال
    قطع یارانه دهك هاي بالا به ضرر کیست؟





    این کار فقط به ضرر کسانی است که شغل دولتی دارند. مگر دولت میتواند بفهمد یک بازاری چهقدر درآمد دارد؟ دولت فقط از درآمد دولتیها خبر دارد و یارانه آنها را میتواند قطع کند. پولدارها هم یارانهشان را میگیرند و کسی کاری به کارشان ندارد.

    به گزارش افکار نیوز به نقل از شفاف، قطع کردن یارانه بعضی اقشار که «مرفه»تشخیص داده میشوند، بهعنوان یکی از برنامههای دولت، محل تردید بعضی از خانوادههاست و برخی عقیده دارند راه مناسبی برای تشخیص اینکه افراد نیازمند یارانههایشان هستند یا نه، انتخاب نشده: «قرار است یارانه دهکهای بالا قطع شود. اما معلوم است این کار فقط به ضرر کسانی است که شغل دولتی دارند. مگر دولت میتواند بفهمد یک بازاری چهقدر درآمد دارد؟ دولت فقط از درآمد دولتیها خبر دارد و یارانه آنها را میتواند قطع کند. پولدارها هم یارانهشان را میگیرند و کسی کاری به کارشان ندارد. این شیوه به کلی ایراد دارد». این را یک استاد دانشگاه میگوید. یارانههای خانواده او به حسابی واریز میشود که مصرف روزمره ندارد و بنابراین در آنجا جمع میشود تا شاید مجموعاش روزی به دردی بخورد.


    بعد از این که مهلت پرکردن فرم تمدید شده بود بالاخره با تردید برای گرفتن یارانه اقدام کرده تا حقی از خانواده و بچههایاش ضایع نشود. اما برای مصرف کردن این یارانهها برنامهریزی خاصی ندارد، حتی احتمال میدهد در حذف دهکهای بالا، یارانه خانوادهاش برداشته شود. اما نمیداند این اتفاق بر اساس چه ضابطهای قرار است بیفتد.

    او درباره این شکل توزیع یارانه معتقد است، دولت آنطور که باید عمل نکرده: «فکر میکنم این جور توزیع پول نقد بین مردم درست نیست. یارانهها باید صرف سازندگی و ایجاد کار شود. باید زیرساختها درست شود و سرعت و ضربت در کار اصلاح نظام یارانهای کشور چیزی نیست که بتواند مشکلی را حل کند. پیش از اینکه دولت دهم یارانهها را به شکل نقدی به مردم بدهد، مجلس تصویب کرده بود که قیمت بنزین به صورت تدریجی هر سال افزایش پیدا کند. دولت نهم جلوی اجرای این قانون را گرفت و در عوض در زمان دولت دهم یک دفعه افزایش قیمت زیادی را به مردم تحمیل کرد. هدفمندی یارانهها به نظر من کار درستی است اما باید مرحله به مرحله و با برنامهریزی دقیقتری انجام شود، تا نقدینگی ناگهان افزایش پیدا نکند و مردم هم آمادگی پیدا کنند. در واقع روند بهتر کار همان چیزی بود که مجلس تصویب کرده بود ».


    هادی ۲۲ ساله است و در یک دفتر نشر کار میکند. میگوید یارانهها در خانواده آنها گاهی صرف پرداخت قبضهای آب و برق میشود و گاهی هم صرف مخارج روزمره. اما نگاه مثبتی به مقدار یارانههای نقدی ندارد. میگوید: «برای کسی که در یک شهر کوچک زندگی میکند و خرج خاص و لوکس زندگی معمول شهرهای بزرگ را ندارد و ۴ تا هم بچه دارد، گرفتن ماهی ۲۰۰هزار تومان میتواند خوشحالکننده باشد. اما یارانه فعلی در زندگی طبقات متوسط شهرهای بزرگ تأثیر کمی دارد. نانی که ۱۰۰ تومان میخریدی با همان کیفیت قبلی ۵۰۰ تومان میخری. از یک دست میگیری و در عوض باید دو دستی بدهی». با گذشت چند ماه از هدفمندی یارانهها و آغاز پرداخت نقدی، بسیاری از خانوادههایی که درآمدی متوسط و زندگی معمولی دارند، این نوع توزیع یارانه را مناسب ارزیابی نمیکنند. به عقیده آنها یارانههایی که قرار بود هدفمند شود باری از تورم و مخارج زندگی آنها بر نداشته است، بلکه در عوض هزینههایشان را بیشتر کرده است. بهنظر میرسد نوبت بازنگری و تصحیح مسیر فررسیده است، خصوصا پیش از ورود به فاز دوم اجرای طرح.

  4. 4 کاربر به خاطر ارسال مفید بابک 52 از ایشان تشکر کرده اند:


  5. #6443
    ستاره‌دار (۱۴) بابک 52 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    نوشته ها
    14,794
    تشکر
    27,038
    تشکر شده 57,155 بار در 13,755 ارسال
    ابوالقاسم رحمانی گفت: حرکت دولت در بخش عمران کشور ضعیف و لاک پشتی بودو دولت بسیاری از پروژه های عمرانی کشور را به نیاز برنامه پنجم نیز نرسانده است. حرکت لاک پشتی دولت در بخش عمران کشور
    به گزارش بي باک به نقل از سرویس اقتصادی افکار نیوز - عضو کمیسیون عمران کشور گفت: حرکت دولت در بخش عمران کشور ضعیف و لاک پشتی بودو دولت بسیاری از پروژه های عمرانی کشور را به نیاز برنامه پنجم نیز نرسانده است.

    ابولقاسم رحمانی درگفتگو با خبرنگار اقتصادی افکار نیوز با بیان اینکه عملکرد دولت در سال جهاد اقتصادی با توجه به اعتبارات تخصیص یافته چندان رضایت بخش نیست گفت: برنامه ریزی شده بود که ۴ هزار میلیارد تومان از طریق اوراق مشارکت به بخش عمرانی کشور واریز گردد که متاسفانه تا کنون محقق نشده است.

    وی ادامه داد: بسیاری از پیمانکاران در حوزه عمرانی نیازمند تحقق اعتبار هستند که متاسفانه تا کنون وصول نشده است. رحمانی در ادامه تصریح کرد: با توجه به اعتبارات اختصاص یافته از جمله ۱۰ هزار میلیارد تومان سرمایه گذاری در حوزه راه آهن و راه کم تر از ۵۰ در صد از پروژه ها ی عمرانی به اتمام رسیده است.

    عضو کمیسیون عمران مجلس با اشاره به اینکه بسیاری از پروژه های مهم از جمله پروژه آزاد راه تهران _شمال در طی این چندین سال پیشرفت مناسبی نکرده است افزود: پروژه های راه آهن با توجه به اعتبارات لازم متناسب با اهداف سال جهاد اقتصادی و برنامه پنجم نبوده است.

    وی همچنین در خصوص حوزه مسکن نیز گفت: دولت در حوزه مسکن ۲.۵ میلیون واحد دست ساخت دارد که مقرر شده بود تا پایان سال۹۱ تمامی آن ها تحویل داده شود ولی متاسفانه تا کنون تنها ۴۰ در صد از آنها آماده شده است.

    وی تصریح کرد: دولت در زمینه ساخت مسکن مهر ۲۶ میلیارد تومان تسهیلات علاوه بر آورده مردم در اختیار دارد ولی تا کنون هنوز نیمی از واحدها نیز به اتمام نرسیده است. رحمانی افزود: آمار ازدواج در کشور سالیانه بیش از ۷۰۰ هزار نفر است که در کشور باید متناسب با آنها مسکن عرضه شود ولی تا کنون محقق نشده است.

    همچنین در این رابطه محمد تقی بختیاری با اشاره به اینکه قیمت های مسکن در این سال در فضای رکود و رخوت به سر می برد گفت: در این سال به دلیل نوسانات بازار ارز و سکه مسکن در بلا تکلیفی و سردر گمی به سر می برد .

    وی در همین زمینه برای بخش عمرانی کشور معتقد بود متاسفانه دولت به دلیل بدهی های بسیار به پیمانکاران و دستندرکاران با رکود بسیار سنگینی در کار عمرانی کشور خصوصا در حوزه راه ها مواجه است.
    عضو کمیسوین عمران کشور خاطر نشان کرد: حرکت دولت در این بخش های ساخت ساز کشور بسیار لاک پشتی و کند است و نیازمند یک حرکت عظیم در این بخش است.

  6. #6444
    ستاره‌دار (۱۴) بابک 52 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    نوشته ها
    14,794
    تشکر
    27,038
    تشکر شده 57,155 بار در 13,755 ارسال
    اکثر ایرانی ها از آشفتگی اخیر بازار ارز مطلعند. پس از سال ها دوباره قیمت ارز دو نرخی شده است و فاصله بین ارز دولتی و بازار آزاد برای مثال برای دلار آمریکا در حال حاضر بیش از ۶۰۰ تومان است (حدود ۴۰% تفاوت). دلائل این امر و راه حل های آن در محافل و رسانه های اقتصادی بررسی شده و می شود و نمی خواهم در این مورد حرف بزنم. بلکه می خواهم از یک اثر جانبی آن حرف بزنم که شاید در دید اول به چشم نیاید. در حال حاضر ارز با قیمت دولتی بیشتر در اختیار واردکنندگان کالاهای اساسی قرار می گیرد و اکثر مردم در صورت نیاز باید ارز را از بازار آزاد تهیه کنند.

    در واقع دولت در تلاش است با پرداخت نوعی یارانه زمینه ورود ارزان این قسم کالاها را فراهم کند تا جامعه فشار کمتری حس کند (درستی یا نادرستی این سیاست هم بحث دیگری است). گروه دیگری که می توانند ارز دولتی تهیه کنند دانشجویان خارج از کشور هستند. این قشر با گواهی اشتغال به تحصیل تایید شده توسط سفارت ایران در کشور محل تحصیل می توانند سالانه تا سقف ۱۰ هزار دلار ارز دولتی دریافت کنند تا صرف امور تحصیل خود کنند.

    سوالی که ابتدا پیش می آید این است که اصلا چرا باید چنین حقی به این افراد داده شود؟ بازدهی این افراد برای کشور چیست؟
    مگر نه این است که اکثر این افراد در دانشگاههای غیر معتبر تحصیل می کنند و این امر تنها تسهیل در خروج ارز از کشور است؟ مگر نه این که این افراد اکثرا از قشر مرفه و متوسط به بالای جامعه هستند و یارانه باید قشر فقیر جامعه را پوشش قرار دهد؟ مگر کل طرح تحول اقتصادی برای تصحیح همین فرآیند نبود؟ با توجه به آمار حدودا ۸۰۰۰۰ نفری این افراد این امر یعنی حدودا سالانه ۸۰۰ ملیون دلار امکان خروج از کشور پیدا می کند که در مقایسه با ابعاد درآمدی کشور کاملا قابل توجه است. تا قبل از این که ارز دو نرخی شود مجرد این امکان چندان در خروج ارز تاثیرگذار نبود، چرا که بعلت برابری تقریبی نرخ ارز دولتی و بازار آزاد افراد متقاضی به بازار آزاد مراجعه می کردند.

    اکنون که ارز دو نرخی شده است اثر جانبی دیگری بوجود آمده است که در این نوشتار سعی دارم توضیح دهم. اگر اخبار سایت های خبری را دنبال می کنید احتمالا خوانده اید که اخیرا تقاضای خیلی زیاد برای این نوع ارز ایجاد شده است و بعلت هجوم متقاضیان وزارت علوم برای این کار سایتی تاسیس کرده است. پروسه ای که زمانی براحتی انجام می شد اکنون دارای صف چند ماهه شده است! افراد با ثبت نام در سایت مربوطه وقت می گیرند تا زمانی برای ارائه مدارک خود دریافت کنند. جالب است که برای متقاضیان ترم جاری تا مردادماه وقت ها پر شده است (یعنی پس از اتمام ترم جاری)! البته این رمانی است که هفته پیش از فردی شنیدم و ممکن است تا کنون تا مهرماه هم پر شده باشد! اما دلیل این اشتهای عجیب چیست؟ بله دلیل تفاوت عمده قیمت بین ارز دولتی و آزاد است. همانطور که گفتم اصلا از ریشه این که چرا باید ارز دولتی در اختیار دانشجویان شاغل به تحصیل در خارج کشور قرار بگیرد زیر سوال است ولی این امر یک اثر جانبی جالب در پی داشته است.

    عده ای از دانشجویان که در اینجا به طریقی بورس هستند و هزینه تحصیل خود را دریافت می کنند یا مثلا جز ایرانیان خارج از کشور هستند که درآمد دارند ولی تابعیت ایران دارند نتوانسته اند از این اختلاف قیمت چشم پوشی کنند! منظورم چیست؟ (کمی فکر کنید) بله، با گواهی اشتغال تایید شده توسط سفارت به وزارت علوم مراجعه می کنند و ارز دولتی دریافت می کنند. در قدم بعدی ارز را در بازار آزاد می فروشند و اختلاف قیمت را به جیب می زنند! یعنی مثلا در ۱۰۰۰۰ دلار دریافتی نزدیک به شش ملیون تومان سود می کنند! جالب است که فردی وجود دارد که این قدر سریع عمل کرده است که قبل از آن که وزارت علوم این سایت را تاسیس کند سریعا معرفی نامه را به ایران پست کرده است، اقوامش در ایران ۱۰ ملیون تومان بصورت ربوی برای دو روز قرض کرده اند (یعنی بعد از دو روز ۱۰ ملیون+۵۰۰ هزار تومان بازگردانده اند)، سپس دلار با قیمت دولتی تهیه کرده اند و در اوج قیمت در بازار آزاد بفروش رسانده اند و با کسر مبلغ ربا، ۸-۹ ملیون تومان تفاوت را برای این فرد ارسال کرده اند.

    افرادی وجود دارند که وقتی این کار را کرده اند که اختلاف قیمت کمتر از ۲۰۰ تومان بوده است و احتمالا اکنون افسوس می خورند چرا بیشتر صبر نکرده اند! شاید هم از اکنون به فکر ۱۰۰۰۰ دلار سال بعد هستند! جالب است در بین این افراد دیده ام افرادی که دولت ایران را به بی عرضگی متهم می کنند و طلب کارند که چرا دولت نمی تواند بازار را کنترل کند یا کلی دلشان برای مردم داخل کشور می سوزد که باید با تورم ناشی از افزایش قیمت ارز دست و چنجه نرم کنند! (درستی یا نادرستی این ادعاها هم محل بحثم نیست) دیگر نمی گویند چقدر در دل خوشجال هستند که این اختلاف قیمت را به جیب می زنند! نمی گویند یا نمی فهمند که همین کار این ها در دامن زدن به این امر کمک می کند (توضیح جزئیات و نحوه آن با کسانی که رشته افتصاد خوانده اند)! نمی گویند اگر ناراحت هستند چرا از امکان بوجود آمده استفاده می کنند! (با توجه به این که همین امر می تواند به تشدید بازار کمک کند).

    خلاصه که این رفتار نشان می دهد که حتی قشر به اصطلاح نخبه هم در فکر خود است و اگر فرصتش پیش بیاد سود شخصی خود را بر بسیاری موارد دیگر ترجیح می دهد! حال نمی دانم چقدر طول خواهد کشید که وزارت علوم یا دولت متوجه این موضوع شود. البته وزارت امور خارجه باید تا کنون مطلع شده باشد. چون شنیده ام در برهه ای صف های طولانی در سفارت ایران در کانادا برای تایید گواهی اشتغال به تحصیل تشکیل شده است! این که چقدر افراد دیگر به بهانه واردات و با رانت از این اختلاف قیمت بهره برده اند که خود قصه دیگری است! امیدوارم در آینده شاهد پرونده های فساد در این زمینه نباشیم. حال اوضاع را چطور می توان اصلاح کرد؟ بنظر می رسد جز سیاست تک نرخی کردن ارز ولو در بلند مدت راه دیگر نیست. نظر شما چیست؟

  7. 5 کاربر به خاطر ارسال مفید بابک 52 از ایشان تشکر کرده اند:


  8. #6445
    ستاره‌دار (۱۴) بابک 52 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    نوشته ها
    14,794
    تشکر
    27,038
    تشکر شده 57,155 بار در 13,755 ارسال
    تقویت ناوگان آمریکا در خلیج فارس

    نیروی دریایی ایالات متحده در هفتههای آینده چهار ناو مینیاب به سوی آبهای خلیج فارس روانه میکند. در شرایط تنش سیاسی با ایران، آمریکا حضور نظامی خود در خلیج فارس را تقویت کرده است.
    به گفته فرمانده نیروی دریایی ایالات متحده، در اواخر ماه آوریل ۴ رزمناو مجهز به تجهیزات مینیابی از بنادر امریکا به سوی آبهای خلیج فارس حرکت میکنند.

    این خبر که توسط خبرگزاری سیانان منتشر شده است، پیش از این توسط دریاسالار جاناتان گرینرت، فرمانده نیروی دریایی آمریکا، در برابر کمیته خدمات مسلح مجلس سنای کنگره تائید شده بود

    دریاسالار گرینرت به سنا گزارش داده بود که نیروی دریایی به زودی ۴ ناو مینروب و همچنین ۸ هلیکوپتر مینیاب را برای تقویت ناوگان آمریکا به منطقه خلیج فارس اعزام میکند، که در منطقه با تجهیزات دریایی بریتانیا همکاری خواهند داشت.

    چهار رزمناوی که به تجهیزات کشف و خنثیسازی مین مجهز هستند، هر یک دارای ۶۰ نفر خدمه میباشند.

    به گزارش سیانان، در اوایل ماه جاری نیروی دریایی ارتش امریکا ۴ هلیکوپتر پیشرفته "سی دراگون" (اژدهای دریا) به خلیج فارس فرستاده است که با امکانات کشف و نابودی مین مجهز هستند.


    مقابله با "بستن تنگه هرمز"

    این نقل و انتقالات به قصد تقویت حضور نظامی آمریکا در خلیج فارس و در واکنش به تهدیدات جمهوری اسلامی مبنی بر بستن "تنگه هرمز" انجام میگیرد. تنگه هرمز مهمترین معبر دریایی برای صدور نفت از کشورهای کرانه خلیج فارس است.

    مقامات آمریکایی اعتقاد دارند که اگر جمهوری اسلامی قصد بستن تنگه هرمز را داشته باشد، این امر را از راه مینگذاری در خلیج فارس انجام خواهد داد تا کشتیهای تجارتی یا نظامی امکان تردد نداشته باشند. نگرانی اصلی نیروی دریایی آمریکا از جانب مینهای زیردریایی است که در کف دریا قرار میگیرند و جمعآوری آنها دشوار است.

    ارتش آمریکا در حال بررسی تجهیزاتی است که میتوانند به کمک اشعه لیزری مینهای پخش شده در دریا را کشف و نابود کنند. مقامات نظامی حاضر نیستند درباره این تجهیزات و همچنین درباره حجم تدارکات نظامی در خلیج فارس اطلاعات بیشتری بدهند.

    نیروی دریایی آمریکا در ماههای آینده ناوگان "یواساس پونس" را به خلیج فارس اعزام میکند که به عنوان پایگاه عملیاتی، پشتیبانی و سوخترسانی عمل خواهد کرد.

  9. کاربر زیر به خاطر ارسال مفید بابک 52 از ایشان تشکر کرده است:


  10. #6446
    عضو فعال حامد24 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    محل سکونت
    آذربـایــجـان
    نوشته ها
    2,412
    تشکر
    6,756
    تشکر شده 9,892 بار در 2,391 ارسال
    كوفي عنان به تهران ميآيد


    خبرگزاری رویترز در خبری فوری از سفر "کوفی عنان" فرستاده ویژه سازمان ملل متحد و اتحادیه عرب در امور سوریه به تهران برای گفتوگو درباره بحران سوریه خبر داد.

    به گزارش فارس، خبرگزاری رویترز دقایقی پیش در خبری فوری اعلام کرد که "کوفی عنان"، فرستاده ویژه سازمان ملل متحد و اتحادیه عرب در امور سوریه به تهران خبر داد.

    رویترز دلیل سفر عنان به تهران را گفتوگو با مقامات مسئول جمهوری اسلامی ایران درباره بحران سوریه اعلام کرد.

    گفتني است دو روز پيش وزير امور خارجه كشورمان از سفر هفته آينده كوفي عنان به ايران خبر داد اما پس از انتشار اين خبر، سخنگوي عنان ادعا كرد كه او برنامهاي براي سفر به ايران ندارد.
    یل یاتار ، طوفان یاتار
    یاتماز آذربـــــــایجـــــــان بایراقی .

  11. 8 کاربر به خاطر ارسال مفید حامد24 از ایشان تشکر کرده اند:


  12. #6447
    ستاره‌دار (۵۶) وحید 20 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    محل سکونت
    زنجان
    نوشته ها
    24,986
    تشکر
    38,011
    تشکر شده 101,751 بار در 22,974 ارسال
    رويترز پس از شکايت اين باشگاه هنرهاي رزمي که تصاوير مربوطه از آنجا تهيه شده بود اين گزارش را اصلاح کرد.
    ايران مجوز مطبوعاتي دفتر رويترز را در تهران به حال تعليق درآورده است.

    به گزارش باشگاه خبرنگاران به نقل از خبرگزاري رويترز، اين اقدام دولت ايران پس از آن صورت گرفت که رويترز گزارشي تصويري از آموزش هنرهاي رزمي زنان را پخش کرد که در آن يک اشتباه صورت گرفته بود.

    استفان آدلر سردبير رويترز در تهران گفت: ما اذعان مي کنيم که اين اشتباه صورت گرفته است و آن را مسئله اي بسيار جدي مي دانيم . ما پس از آنکه متوجه اين اشتباه شديم، در همان روز آن را اصلاح کرديم.

    وي افزود: ما علاوه بر اين يک بازنگري داخلي انجام داده ايم و اقدامات لازم را براي جلوگيري از تکرار چنين اشتباهي صورت داده ايم.

    آدلر تصريح کرد: سياست ما اين است که صادقانه به اشتباهات خودمان اقرار و آنها را به گونه اي شايسته اصلاح کنيم.

    رويترز پس از شکايت اين باشگاه هنرهاي رزمي که تصاوير مربوطه از آنجا تهيه شده بود اين گزارش را اصلاح کرد.

    عنوان اين گزارش رويترز در ابتدا اين بود که "هزاران زن نينجا به عنوان آدمکش در ايران آموزش مي بينند" اما سپس اين خبرگزاري آن را اصلاح و اعلام کرد "سه هزار زن نينجا در ايران آموزش مي بينند."

    پس از آن وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامي ايران درخصوص اين تصاوير ويدئويي، با دفتر رويترز در تهران تماس برقرار کرد و در نتيجه از 11 نفر از کارکنان دفتر رويترز در تهران درخواست شد کارت هاي مطبوعاتي خودشان را تحويل دهند.
    درخت هرچه پربارتر افتاده تر

    توصیه ای به خرید/فروش/نگهداری ندارم.

  13. کاربر زیر به خاطر ارسال مفید وحید 20 از ایشان تشکر کرده است:


  14. #6448
    ستاره‌دار (۵۶) وحید 20 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    محل سکونت
    زنجان
    نوشته ها
    24,986
    تشکر
    38,011
    تشکر شده 101,751 بار در 22,974 ارسال
    این نماینده مردم در مجلس هشتم یادآور شد: در مصوبه اعطای تنخواه ۲۲ هزار میلیارد تومانی به دولت، مجلس مصوب کرد که در سه ماه اول سال ۹۱ یارانههای پرداختی به مردم بدون تغییر باید بهمانند سال گذشته پرداخت شود.
    فارس: عضو کمیسیون برنامه، بودجه و محاسبات مجلس گفت: با توجه به مصوبهای که مجلس گذراند دولت نمیتواند مرحله دوم قانون هدفمندی یارانهها را اجرایی کند.

    علیرضا منادی اظهار کرد: همگان میدانند طبق مصوبهای که مجلس گذراند مرحله دوم قانون هدفمند کردن یارانهها غیر قابل اجراست.

    وی با بیان اینکه ۲۸ هزار تومان واریز شده به حسابهای سرپرست خانوار غیرقابل برداشت است، افزود: با توجه به مصوبهای که مجلس گذراند دولت نمیتواند مرحله دوم قانون هدفمندی یارانهها را اجرایی کند.

    این نماینده مردم در مجلس هشتم یادآور شد: در مصوبه اعطای تنخواه ۲۲ هزار میلیارد تومانی به دولت، مجلس مصوب کرد که در سه ماه اول سال ۹۱ یارانههای پرداختی به مردم بدون تغییر باید بهمانند سال گذشته پرداخت شود.

    وی با تأکید بر اینکه هدف مجلس از اجرای قانون هدفمند کردن یارانهها کلان است، گفت: ارتقای تأمین اجتماعی و بیمه خدمات درمانی برای تمامی مردم از اهداف مجلس شورای اسلامی است و تزریق پول به جامعه بدون کنترل نقدینگی مشکلی را حل نخواهد کرد.

    منادی از مشخص نبودن منابع برای واریز ۲۸ هزار تومان به حسابهای خانوار انتقاد و تصریح کرد: هیچ یک از اعضای کمیسیون برنامه و بودجه که بودجه کشور را مصوب میکنند از منبع درآمدی دولت برای واریز این مبلغ اطلاع ندارند.
    درخت هرچه پربارتر افتاده تر

    توصیه ای به خرید/فروش/نگهداری ندارم.

  15. 3 کاربر به خاطر ارسال مفید وحید 20 از ایشان تشکر کرده اند:


  16. #6449
    ستاره‌دار (۵۶) وحید 20 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    محل سکونت
    زنجان
    نوشته ها
    24,986
    تشکر
    38,011
    تشکر شده 101,751 بار در 22,974 ارسال
    هواپیمایی که در اختیار ایران ایر قرار گرفته است در واقع به یک شرکت ناشناخته گامبیایی فروخته شده است و به نظر می رسد این شرکت واسطه انتقال هواپیمای مذکور به ایران بوده است.

    فارس: پایگاه خبری فلایت گلوبال انگلیس اعلام کرد شرکت ایران ایر یک هواپیمای بوئینگ ۳۰۰-۷۴۷ از طریق امارات وارد کرده و در ماه می میلادی ۲ بوئینگ دیگر از این نوع نیز به این شرکت فروخته خواهد شد.

    پایگاه خبری فلایت گلوبال نگلیس طی گزارشی اعلام کرد شرکت هواپیمایی ایران ایر قصد دارد از طریق امارات ۳ فروند هواپیمای بوئینگ 300-747 خریداری کند.

    این گزارش از سوی منابع رسمی تایید نشده است.

    بر اساس این گزارش یک فروند از این هواپیماها هم اکنون از طریق خطوط هوایی سایق در اختیار ایران ایر قرار گرفته است. این هواپیما که ساخت سال 1986 است و هنوز مورد استفاده قرار نگرفته است ماه پیش در گامبیا به ثبت رسید.

    خطوط هوایی سایق شرکتی مستقر در قرقیزستان است که توسط شرکت اماراتی سایق تاسیس شده است و دارای ۵ هواپیمای باری و ۳ هواپیمای مسافربری است.

    این گزارش افزود: هواپیمایی که در اختیار ایران ایر قرار گرفته است در واقع به یک شرکت ناشناخته گامبیایی فروخته شده است و به نظر می رسد این شرکت واسطه انتقال هواپیمای مذکور به ایران بوده است.

    شرکت سایق هم اکنون دو بوئینگ 300-747 دیگر در ناوگان خود دارد که هر دو در حالت ذخیره قرار دارند و قرار است در ماه می سال جاری به ایران ایر فروخته شوند. این دو هواپیما در بورکینافاسو به ثبت رسیده اند و تا اواخر سال ۲۰۱۰ در شرکت سنترافریک ایر اکسپرس فعالیت می کرده اند.

    بر اساس این گزارش ۲ هواپیمای مذکور و همچنین هواپیمای نخستی که هم اکنون در اختیار ایران قرار دارد پس از آن مدتی در خدمت شرکت قطری کنتاس قرار داشته اند و در همان سال 2010 تحویل شرکت سایق شده اند.

    آمریکا در حالی که سعی می کند خود را مدافع حقوق بشر در جهان معرفی کند طی چندین سال گذشته فروش هواپیماهای مسافربری به شرکت های ایرانی را ممنوع کرده است. شر کت آمریکایی بوئینگ و شرکت اروپایی ایرباس بزرگترین تولیدکنندگان هواپیماهای مسافربری در جهان هستند که تحت فشار دولت آمریکا از فروش مستقیم تولیدات خود به ایران خودداری می کنند.

    در عین حال شرکت های ایرانی با دور زدن تحریم ها تاکنون توانسته اند نیازهای خود به هواپیماهای جدید را تامین کنند. بخش قابل توجهی از ناوگان هوایی ایران را هواپیماهای ایرباس و بوئینگ تشکیل می دهند.
    درخت هرچه پربارتر افتاده تر

    توصیه ای به خرید/فروش/نگهداری ندارم.

  17. 3 کاربر به خاطر ارسال مفید وحید 20 از ایشان تشکر کرده اند:


  18. #6450
    ستاره‌دار (۵۶) وحید 20 آواتار ها
    تاریخ عضویت
    Mar 2011
    محل سکونت
    زنجان
    نوشته ها
    24,986
    تشکر
    38,011
    تشکر شده 101,751 بار در 22,974 ارسال
    حرکت لاک پشتی دولت در بخش عمران کشور

    ابوالقاسم رحمانی گفت: حرکت دولت در بخش عمران کشور ضعیف و لاک پشتی بودو دولت بسیاری از پروژه های عمرانی کشور را به نیاز برنامه پنجم نیز نرسانده است.
    حرکت لاک پشتی دولت در بخش عمران کشور
    سرویس اقتصادی افکار نیوز - عضو کمیسیون عمران کشور گفت: حرکت دولت در بخش عمران کشور ضعیف و لاک پشتی بودو دولت بسیاری از پروژه های عمرانی کشور را به نیاز برنامه پنجم نیز نرسانده است.

    ابولقاسم رحمانی درگفتگو با خبرنگار اقتصادی افکارنیوز با بیان اینکه عملکرد دولت در سال جهاد اقتصادی با توجه به اعتبارات تخصیص یافته چندان رضایت بخش نیست گفت: برنامه ریزی شده بود که ۴ هزار میلیارد تومان از طریق اوراق مشارکت به بخش عمرانی کشور واریز گردد که متاسفانه تا کنون محقق نشده است.

    وی ادامه داد: بسیاری از پیمانکاران در حوزه عمرانی نیازمند تحقق اعتبار هستند که متاسفانه تا کنون وصول نشده است. رحمانی در ادامه تصریح کرد: با توجه به اعتبارات اختصاص یافته از جمله ۱۰ هزار میلیارد تومان سرمایه گذاری در حوزه راه آهن و راه کم تر از ۵۰ در صد از پروژه ها ی عمرانی به اتمام رسیده است.

    عضو کمیسیون عمران مجلس با اشاره به اینکه بسیاری از پروژه های مهم از جمله پروژه آزاد راه تهران _شمال در طی این چندین سال پیشرفت مناسبی نکرده است افزود: پروژه های راه آهن با توجه به اعتبارات لازم متناسب با اهداف سال جهاد اقتصادی و برنامه پنجم نبوده است.

    وی همچنین در خصوص حوزه مسکن نیز گفت: دولت در حوزه مسکن ۲.۵ میلیون واحد دست ساخت دارد که مقرر شده بود تا پایان سال۹۱ تمامی آن ها تحویل داده شود ولی متاسفانه تا کنون تنها ۴۰ در صد از آنها آماده شده است.

    وی تصریح کرد: دولت در زمینه ساخت مسکن مهر ۲۶ میلیارد تومان تسهیلات علاوه بر آورده مردم در اختیار دارد ولی تا کنون هنوز نیمی از واحدها نیز به اتمام نرسیده است. رحمانی افزود: آمار ازدواج در کشور سالیانه بیش از ۷۰۰ هزار نفر است که در کشور باید متناسب با آنها مسکن عرضه شود ولی تا کنون محقق نشده است.

    همچنین در این رابطه محمد تقی بختیاری با اشاره به اینکه قیمت های مسکن در این سال در فضای رکود و رخوت به سر می برد گفت: در این سال به دلیل نوسانات بازار ارز و سکه مسکن در بلا تکلیفی و سردر گمی به سر می برد .

    وی در همین زمینه برای بخش عمرانی کشور معتقد بود متاسفانه دولت به دلیل بدهی های بسیار به پیمانکاران و دستندرکاران با رکود بسیار سنگینی در کار عمرانی کشور خصوصا در حوزه راه ها مواجه است.
    عضو کمیسوین عمران کشور خاطر نشان کرد: حرکت دولت در این بخش های ساخت ساز کشور بسیار لاک پشتی و کند است و نیازمند یک حرکت عظیم در این بخش است.
    درخت هرچه پربارتر افتاده تر

    توصیه ای به خرید/فروش/نگهداری ندارم.

  19. 3 کاربر به خاطر ارسال مفید وحید 20 از ایشان تشکر کرده اند:


اطلاعات موضوع

کاربرانی که در حال مشاهده این موضوع هستند

در حال حاضر 24 کاربر در حال مشاهده این موضوع است. (5 کاربران و 19 مهمان ها)

  1. مجتبی مصلحMTM،
  2. کاشان2،
  3. آقا سید،
  4. جواد277،
  5. سبحان 10

کلمات کلیدی این موضوع

فوری، قانون، مهم، مباحث، مجلس، مجری، مردم، مصوبه، مصاحبه، معدن، نفت، ناگهانی، ناظری، نرخ، هایده، هدفمندی، هدیه تهرانی، وام، وحشت، یورو، یارانه، کاهش، کشاورزی، گفتگو، گرانی، گزیده های خبر، پول، پوریا پورسرخ، پرونده هسته ای، آفریقا، آمار، آمریکا، آزادی، افزایش، الناز شاکردوست، انفجار، انقلاب، انتخابات، اوباما، ایران، اتش سوزی، اجتماعی، احمدی نژاد، اخبار، اخبار اقتصادی، اخبار سیاسی، اخراج، اروپا، استیضاح، استعفا، اشاره، اشتغال، اعتصاب، بنزین، بهره، بهرام رادان، بورس، بیکاری، بیداری اسلامی، بانک، بانک مرکزی، بارش، بازدید، بازرگانی، برکناری، تقاضا، تمایل، تهدید، تولید، تورم، توسعه، تکذیب، تاکید، تجمع، تجارت، تحریم، ترانه علیدوستی، تردید، تعزیرات، تعطیلی، جنگ، جنجال، جهان، جدید، حمله، خلیج فارس، خنده بازار، خودرو، خامنه ای، خاورمیانه، خبر، خبر از همه نوع، خبر سیاسی، دلار، دولت، درآمد، ریزش، رای، رسانه، زلزله، سفر، سقوط، سنا، سوئیفت، سوال، سیل، سکه، سایت بورسی، سریع، شهاب حسینی، شورای امنیت، شایعه، شجریان، صنعت، طلا، طوفان، عدالت، عرضه

نمایش برچسب‌ها

بوک مارک ها

مجوز های ارسال و ویرایش

  • شما نمیتوانید موضوع جدیدی ارسال کنید
  • شما امکان ارسال پاسخ را ندارید
  • شما نمیتوانید فایل پیوست کنید.
  • شما نمیتوانید پست های خود را ویرایش کنید
  •