بيمه دانا (دانا)

[hamid1111111]

شهریور ماه سال 1403در مجموع به 38078 میلیارد تومان رسید.

06 مهر 1404 ساعت 08:52 کدال نگر
به گزارش کدال نگر بورس24 و مطابق با اطلاعات منتشر شده بر روی سامانه کدال، درآمد حق بیمه صادره شرکت بیمه دانا با نماد دانا تا پایان شهریور ماه سال 1403در مجموع به 38078 میلیارد تومان رسید. هم چنین درآمد شهریور ماه شرکت 3040 میلیارد تومان گزارش شد. مقایسه درامد 6 ماهه با درآمد شناسایی شده در شهریور سال مالی قبل (منتهی به شهریور 1403) از رشد 50 درصدی آن حکایت دارد.
مطابق با گزارش سبد بیمه ای این واحد تجاری، در شهریور ماه بیشترین سهم از حق بیمه تولیدی در میان رشته های مختلف بیمه ای مربوط به رشته ثالث – اجباری بوده که سهم 41 درصدی را به خود اختصاص داده است. پس از آن رشته مسئولیت با کسب سهم 17 درصدی در جایگاه دوم پرتفوی بیمه ای شرکت قرار گرفته است.
در کل 6 ماهه نیز رشته های درمان و ثالث – اجباری به ترتیب رتبه های اول و دوم را در میان رشته های مختلف بیمه ای به خود اختصاص داده اند.
دانا از ابتدای سال مالی جاری تا پایان شهریور ماه 13711 هزار میلیارد تومان خسارت به بیمه شدگان خود پرداخت کرد که 2153 میلیارد تومان آن در ماه شهریور پرداخت شده است. بیشترین خسارت پرداخت شده مربوط به رشته های درمان و ثالث – اجباری بوده که مجموعا 78 درصد از کل خسارت پرداخت شده 6 ماهه را در بر گرفته اند.




منبع خبر: سازمان خبری - تحلیلی بورس 24

[hamid1111111]

تراز مثبت حدود 19 همتی بیمه دانا در شش ماهه اول سال مالی 1404

دانا

▪️ شرکت بیمه دانا طی عملکرد 1 ماهه منتهی به 1404/06/31 از محل فروش حق بیمه مبلغ 30,396,275 میلیون ریال درآمد داشته که نسبت به عملکرد 1 ماهه مشابه سال قبل 45 درصد افزایش داشته است.
شرکت در این ماه تراز مثبت 5 درصد را ثبت نمونه است

▪️ دانا با سرمایه ثبت شده 19,457,022 میلیون ریال طی عملکرد 6 ماهه سال مالی منتهی به 1404/12/29 از محل فروش حق بیمه مبلغ 380,784,882 میلیون ریال درآمد داشته که نسبت به مدت مشابه سال قبل 50 درصد افزایش داشته است
شرکت طی عملکرد تجمیعی تراز مثبت 94 درصد را ثبت نمونه است

1404-07-06 08:42:10 (1410597)
2
image.png

[hamid1111111]

https://alefbakhabar.com/%D8%AC%D9%87%D8%B4-%DB%B7%DB%B6-%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF%DB%8C-%D8%B3%D9%88%D8%AF-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%AF%D8%A7%D9%86%D8%A7-%D8%AF%D8%B1-%D9%86%DB%8C%D9%85%D9%87-%D9%86%D8%AE%D8%B3%D8%AA/

جهش ۷۶ درصدی سود بیمه دانا در نیمه نخست ۱۴۰۴







شرکت بیمه دانا در صورتهای مالی میاندورهای ۶ماهه منتهی به ۳۱ شهریور ۱۴۰۴ (حسابرسینشده)، به ازای هر سهم ۸۴۰ ریال سود شناسایی کرده است؛ رقمی که نسبت به دوره مشابه سال گذشته ۷۶ درصد رشد نشان میدهد.
به گزارش الفباخبر، بر اساس گزارش منتشرشده، این شرکت با سرمایه ثبتشده ۱۹,۴۵۷,۰۲۲ میلیون ریال**، طی عملکرد ششماهه خود مبلغ **۱۶,۳۴۱,۸۹۵ میلیون ریال سود خالص محقق کرده است.
رشد قابلتوجه عملکرد عملیات بیمهای و کنترل هزینهها از مهمترین عوامل این جهش سودآوری عنوان شده است.

• نویسنده: زهرا رضازاده

[hamid1111111]

• https://www.revayatebime.ir/%D8%B4%D...8%D8%A7%D8%B1/

شاهکار بیمه دانا در مهرماه ۱۴۰۴؛ رشد ۱۸۲ درصدی فروش و تراز مثبت ۹۷ درصدی

گروه تحلیلی روایت بیمه؛
شرکت بیمه دانا در گزارش عملکرد ماهانه منتهی به ۳۰ مهرماه ۱۴۰۴، یکی از چشمگیرترین نتایج مالی خود در سال های اخیر را به ثبت رساند. بر اساس دادههای منتشر شده در سامانه کدال، این شرکت در مهرماه توانست از محل فروش انواع بیمه نامه ها به درآمد ۷۲,۵۲۱ میلیارد ریال دست یابد. رقمی که در مقایسه با دوره مشابه سال گذشته، نشانگر افزایش خیره کننده ۱۸۲ درصدی است.
در کنار این جهش قابل توجه در فروش، بیمه دانا موفق به ثبت تراز مثبت ۹۸ درصدی نیز شده است، شاخصی که به روشنی از انضباط مالی، کنترل خسارت ها و کارآمدی مدیریت ریسک در این شرکت حکایت دارد.
عملکرد تجمیعی درخشان و تثبیت جایگاه در بازار
بیمه دانا با سرمایه ثبت شده ۱۹,۴۵۷ میلیارد ریال، طی هفت ماهه نخست سال مالی منتهی به ۳۰ مهر ۱۴۰۴ از محل فروش حق بیمه ها به درآمدی معادل ۴۵۳,۳۰۶ میلیارد ریال دست یافته است.
رقمی که نسبت به مدت مشابه سال گذشته رشد ۶۲ درصدی را نشان میدهد.
در همین بازه زمانی، شرکت موفق به ثبت تراز تجمیعی مثبت ۹۷ درصدی شده است. یکی از بالاترین نسبت های سودآوری و سلامت مالی در میان شرکت های بزرگ صنعت بیمه کشور.
این دستاورد، نه. فقط نتیجه رشد فروش، بلکه حاصل برنامه ریزی استراتژیک برای تعادل میان صدور بیمهنامه های جدید و کنترل هزینه های خسارت است، موضوعی که بیمه دانا را در موقعیتی ممتاز در صنعت بیمه ایران قرار داده است.
ذخایر فنی ۵۰ همتی؛ ستون استحکام دانا

در حالی که بسیاری از نهادهای مالی و خدماتی کشور با چالش نقدینگی و تعهدات معوق مواجه اند، بیمه دانا با پشتوانهای نزدیک به ۵۰ هزار میلیارد تومان ذخایر فنی، توانسته جایگاه خود را به عنوان یکی از باثبات ترین بازیگران بازار مالی کشور تثبیت کند. این سطح از ذخایر فنی، نه تنها نشانهی قدرت مالی شرکت است، بلکه ضمانتی برای ایفای کامل تعهدات بلند مدت به بیمه گذاران و سهامداران محسوب میشود.
ذخایر فنی دانا، بازتاب مدیریت هوشمند نقدینگی، تصمیم سازی علمی و سیاست های مالی مبتنی بر داده است. عواملی که در دوره مدیریت دکتر جعفری به صورت هدفمند و پایدار شکل گرفت و اکنون ثمرات آن در عملکرد مالی و شاخص های تراز شرکت مشهود است.
مدیریت داده محور و نگاه آینده نگرانه

دستاوردهای اخیر بیمه دانا را میتوان محصول یک رویکرد مدیریتی علمی، داده محور و آیندهنگرانه دانست، رویکردی که به جای رشد کمی، بر کیفیت پرتفوی، پایداری سود و رضایت مشتریان متمرکز است.
در این چارچوب، سیاست های کلان شرکت در دوره اخیر شامل تحلیل دادههای عملکردی، اصلاح ساختار خسارت، بهینه سازی نرخ های فنی، و تقویت حداکثری معیشتی ( سرمایه انسانی ) شبکه نمایندگان و کارکنان بوده است.
نتیجه این نگاه علمی، خلق الگویی تازه از مدیریت مدرن بیمهای است که در آن، سودآوری نه در تقابل با مسئولیت فنی، بلکه در پیوند با آن تعریف میشود.
گسترش بیمه های زندگی و تحول دیجیتال

پیشبینیها نشان میدهد بیمه دانا در نیمه دوم سال ۱۴۰۴ نیز روند صعودی خود را حفظ خواهد کرد. برنامه شرکت برای گسترش بیمه های زندگی، توسعه خدمات دیجیتال بمنظور رضایت بیشتر بیمه شدگان و رشد پایدار کم نظیر ذخایر فنی، افق روشنی از تداوم رشد و سودآوری را ترسیم میکند.
این رویکرد، در کنار افزایش سهم بیمه های خرد و تقویت روابط سازمانی، بیمه دانا را در مسیر تبدیل شدن به یکی از رهبران بلامنازع صنعت بیمه ایران قرار میدهد.
دانا؛ نماد ثبات، اعتماد و مدیریت علمی

بیمه دانا امروز، صرفاً یک شرکت بیمهگر نیست؛ بلکه نماد ثبات، اعتماد و بلوغ مدیریتی در صنعت بیمه کشور است.
در فضایی که چالش های اقتصادی، تغییرات نرخ ریسک و فشار هزینهها، بسیاری از نهادهای مالی را دچار تزلزل کرده، دانا توانسته با اتکا به اصول فنی، انضباط مالی و مدیریت علمی، الگویی از سودآوری پایدار همراه با مسئولیت اجتماعی و حرفهای ارائه دهد.
به تعبیر دقیق تر، بیمه دانا در مهرماه ۱۴۰۴ نشان داد که میتوان سودآوری را با تعهد درهم آمیخت، و رشد را نه با ریسک پذیری مفرط، بلکه با خرد مالی و تدبیر استراتژیک رقم زد

[hamid1111111]

دوشنبه ۱۹ آبان ۱۴۰۴ ساعت ۱۰:۱۰

۱۰ شرکت بیمه در آستانه سقوط؟

ده شرکت بیمه کشور در وضعیت قرمز عملکرد قرار دارند. پایینبودن رشد حق بیمه و عقبماندن از میانگین صنعت، زنگ خطر تازهای برای بازار بیمه به صدا درآورده است.

بر اساس بررسیهای تازه از شاخصهای عملکرد صنعت بیمه، ده شرکت بیمه کشور در وضعیت قرمز قرار گرفتهاند. این شرکتها در مقایسه با متوسط صنعت، هم از نظر نسبت حق بیمه تولیدی و هم از لحاظ رشد آن، عملکردی ضعیفتر از میانگین بازار بیمه دارند.
طبق آمار منتشرشده، بیمههای سینا، سرمد، رازی، کارآفرین، معلم، امید و آرمان از جمله شرکتهایی هستند که در محدوده قرمز نمودار قرار گرفتهاند و بهنظر میرسد در حال عقبافتادن از رقبا هستند.

عقبماندگی شرکتهای بزرگ
حضور نامهایی باسابقه در فهرست شرکتهای کمتحرک، نشان میدهد که حتی شرکتهای بزرگ و قدیمی بیمه نیز از چالشهای رقابتی جدید در امان نماندهاند.
به اعتقاد کارشناسان، این شرکتها نیازمند بازطراحی استراتژی فروش، حرکت بهسوی دیجیتالیسازی فرآیندها و بازنگری در ترکیب پرتفوی خود هستند تا بتوانند جایگاه گذشته خود را حفظ کنند.
ظهور شرکتهای تحولمحور
با وجود عقبماندگی برخی شرکتها، بررسی دادههای بازار بیمه نشان میدهد که تصویر کلی صنعت بیمه در سال ۱۴۰۴ در حال تغییر اساسی است.
بر اساس این آمار، شرکتهایی مانند بیمه ما، بیمه دی، کوثر و البرز توانستهاند با اتخاذ استراتژیهای نوین بازاریابی و تمرکز بر مشتریمداری، رشد قابلتوجهی را تجربه کنند و فاصله خود را با رقبا کاهش دهند.
بهنظر میرسد عصر سلطه مطلق شرکتهای بزرگ سنتی به پایان رسیده و میدان برای شرکتهای چابکتر، دیجیتالمحور و نوآور باز شده است.

موتور جدید رشد صنعت
کارشناسان صنعت بیمه معتقدند که بیمههای زندگی میتوانند در نیمه دوم سال جاری به موتور محرک رشد بازار بیمه تبدیل شوند.
شرکتهایی که سریعتر مسیر تحول دیجیتال را طی کنند و محصولات نوآورانهتری عرضه نمایند، احتمالاً خواهند توانست سهم بیشتری از بازار را جذب کنند و خود را در جایگاه برتر رقابت آینده قرار دهند.

ضرورت تحول استراتژیک
در مجموع، بررسیهای تحلیلی نشان میدهد که صنعت بیمه ایران در آستانه یک تغییر ساختاری بزرگ قرار دارد.
ده شرکت بیمه در وضعیت هشدار هستند و برای جلوگیری از از دست رفتن سهم بازار خود، باید در ساختار مدیریتی، مدل فروش و ابزارهای دیجیتال خود بازنگری کنند.
از سوی دیگر، شرکتهای موفق با سرمایهگذاری در فناوری و تمرکز بر بیمههای زندگی، مسیر جدیدی را برای رشد و رقابت در صنعت بیمه ترسیم کردهاند.

https://akhbarbank.com/vdcjhvevxuqeyaz.fsfu.html

[hamid1111111]

اولتیماتوم سهساله به بیمهها؛ خروج از زیر 70 درصد سرمایهگذاری الزامی شد

• 17 آبان 1404 - 13:21
• اقتصادی
• پول | ارز | بانک

با مصوبه شورای عالی بیمه، شرکتهای بیمهای که نسبت سرمایهگذاری آنها کمتر از 70 درصد است، موظفاند حداکثر ظرف مدت سه سال با ارائه برنامه اصلاح ساختار مالی و کنترل رشد مطالبات نسبت به حقبیمه صادره، این نسبت را به معیار تعیینشده برسانند.

به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری تسنیم، شورایعالی بیمه در پانصدونهمین نشست خود (30 مهر 1404) مصوبهای در قالب «مکمل آییننامه سرمایهگذاری مؤسسات بیمه» صادر کرد که بر اساس آن، شرکتهای بیمه موظف شدند در صورت پایینبودن نسبتهای مشخصشده در ماده 5 آییننامه اصلی، ظرف مدت یک تا سه سال نسبتهای مالی و ساختار سرمایهگذاری خود را اصلاح کنند؛ اقدامی که با هدف پیشگیری از ریسک نقدینگی و تداوم انضباط در مدیریت داراییهای صنعت بیمه صورت گرفته است.
مصوبه جدید شورایعالی بیمه با هدف بازنگری، ابلاغ مقررات مکمل آن به شرکتهای بیمه تدوین شده است. در این مصوبه که با امضای بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران به مدیران عامل تمام شرکتهای بیمه اعم از دولتی، خصوصی، زندگی و اتکایی ارسال گردیده، تأکید شده است: «چنانچه نسبتهای مقرر در ماده (5) آییننامه سرمایهگذاری، در مورد مؤسسات بیمه مستقیم کمتر از هفتاد درصد باشد (به استثنای مؤسسات بیمه زندگی و اتکایی)، آن شرکت باید ضمن ارائه برنامه اصلاح ساختار مالی خود، مبتنی بر کنترل رشد مطالبات بیمهای و سایر مطالبات در قیاس با رشد حقبیمه صادره، راهکارهایی اتخاذ کند که به تشخیص بیمه مرکزی، ظرف مدت یک تا سه سال این نسبت رعایت گردد.»

بر این اساس، شرکتهای بیمه که در حال حاضر دارای نسبت سرمایهگذاری کمتر از سقف تعیینشده هستند، موظفند برنامه عملیاتی مشخصی برای اصلاح ساختار مالی و انطباق با مقررات ارائه دهند. بیمه مرکزی نیز مأمور نظارت بر حسن اجرای این اصلاحات در بازه زمانی مصوب شده است.
این دستورالعمل در ادامه روند اصلاح آییننامه شماره 104 شورایعالی بیمه تصویب شده و به عنوان مکمل آییننامه سرمایهگذاری مؤسسات بیمه لازمالاجراست. نسخه ابلاغی شامل بندهای تفصیلی برای بازبینی مواد 15 تا 24 آییننامه قبلی نیز هست و از کلیه مدیران بیمههای بازرگانی، زندگی و اتکایی خواسته شده سهسال برنامه انضباط مالی و اصلاح پرتفوی سرمایهگذاری را تدوین کنند.

[hamid1111111]

• 09108877158

• info@revayatebime.ir

گزارش جامع و تحلیلی عملکرد مالی و فنی شرکت بیمه دانا در شش ماهه نخست سال ۱۴۰۴

🔶بخش اول: تحلیل مالی و سودآوری

🔹رشد تاریخی سود و تراز مثبت

گروه تحلیلی روایت بیمه؛
مقدمه: دانا، بیمه گر اعتماد ۳۰ میلیون ایرانی
شرکت بیمه دانا امروز با پوشش بیش از ۳۰ میلیون بیمه شده و بیمه گذار فعال، در جایگاه دارنده بالاترین تعداد بیمه گذاران در صنعت بیمه کشور قرار دارد.
این وسعت خدمت رسانی، تنها حاصل گسترش شبکه فروش نیست، بلکه نتیجهی سال ها اعتماد عمومی، عملکرد حرفهای و ثبات مدیریتی است.
دانا اکنون به عنوان یکی از ارکان اصلی نظام بیمهای کشور، نقشی کلیدی در پشتیبانی مالی و اجتماعی از میلیونها دانش آموز، خانوار، کارگر، کارمند، بازنشسته و فعال اقتصادی ایفا میکند.
عملکرد مالی و فنی این شرکت در ششماهه نخست ۱۴۰۴، زمینهساز تداوم رشد و ورود به مرحلهای جدید از رهبری بازار بیمه کشور شده است؛ مرحلهای که در آن، رشد درآمد، کنترل خسارت و رضایت بیمه گذاران، سه ضلع طلایی موفقیت خواهند بود.
شرکت بیمه دانا در دوره شش ماهه منتهی به ۳۱ شهریور ۱۴۰۴ با تحقق ۱۶,۳۴۱,۸۹۵ میلیون ریال سود خالص و ۸۴۰ ریال سود به ازای هر سهم (EPS)، یکی از درخشان ترین دورههای تاریخ خود را رقم زد. این میزان سود نسبت به مدت مشابه سال قبل ۷۶ درصد افزایش یافته و نشان دهندهی استمرار روند سودآوری پایدار و رشد واقعی عملکرد بیمهای است.
افزایش فروش بیمه نامهها، کنترل هزینه های اداری و کاهش نسبت خسارت، سه عامل کلیدی در تحقق این سود تاریخی بودهاند.
دانا با سرمایه ثبت شده ۱۹,۴۵۷ میلیارد ریال و تراز مثبت ۹۶ درصدی، امروز در زمرهی سه شرکت برتر بیمهای کشور از منظر سودآوری و ثبات مالی قرار دارد.
🔹 استحکام مالی و ترازنامه قدرتمند

مطابق صورت های مالی منتشره، کل دارایی های شرکت به بیش از ۶۱۹ هزار میلیارد ریال رسیده است که رشد قابل توجهی نسبت به سال ۱۴۰۳ نشان میدهد.
در مقابل، حقوق صاحبان سهام نیز با افزایش چشمگیر به ۱۱۴,۶۸۲ میلیارد ریال رسیده است؛ به این ترتیب، توان سرمایه گذاری، پوشش تعهدات و ظرفیت توسعه فعالیتها به صورت پایدار تقویت شده است.
🔹 ذخایر فنی؛ ستون استواری بیمه دانا

یکی از مهم ترین نقاط قوت بیمه دانا در سال ۱۴۰۴، مدیریت علمی و دقیق ذخایر فنی است.
در این دوره، شرکت موفق به ثبت ذخیره خسارت معوق حدود ۱۴۰ هزار میلیارد ریالی و کل ذخایر فنی ۴۶۵ هزار میلیارد ریالی شده است، عدادی که از نظر سطح کفایت، در ردیف بالاترین نسبت های صنعت بیمه ایران قرار میگیرند.
این ذخایر نشان دهندهی پوشش کامل تعهدات جاری و آتی بیمه گذاران و نیز توان بالای شرکت در ایفای تعهدات در شرایط بحرانی است.
افزایش سطح ذخایر فنی، نشان میدهد که دانا توانسته توازن میان سودآوری و ثبات مالی را به صورت بی نقص برقرار کند.
در واقع، بیمه دانا با ساختاری شفاف و مبتنی بر محاسبات دقیق اکچوئری، امروز یکی از مطمئن ترین و باثبات ترین ترازنامههای مالی صنعت بیمه کشور را دارد.
تحلیل گران بازار سرمایه این عملکرد را «نمونهای از بلوغ مالی و اعتماد سازی ساختاری» در بخش بیمه توصیف میکنند.
🔹 کارایی مالی و نسبتهای کلیدی

• بازده حقوق صاحبان سهام (ROE): حدود ۱۴٪
• بازده داراییها (ROA): حدود ۲.۸٪
• ضریب خسارت: حدود ۷۲٪ (پایینتر از میانگین صنعت بیمه، معادل ۷۸٪)
• افزایش سود انباشته و جریان نقدینگی مثبت در تمام فصول گزارش شده
این شاخصها به خوبی اثبات میکنند که رشد سودآوری دانا نه ناشی از افزایش حجم فعالیت، بلکه حاصل بهرهوری واقعی، سیاست گذاری مالی منضبط و مدیریت ریسک هدفمند است.
🔶بخش دوم: تحلیل فنی، پرتفوی بیمهای و عملکرد مدیریتی

🔹 ریشه های ساختاری و هویت بیمه دانا

ساختار بیمه دانا از بدو تأسیس بر محور بیمه های اشخاص، درمان و عمر پایه گذاری شده است.
این رشتهها ستون فقرات پرتفوی دانا را شکل داده و عامل اصلی اعتماد و شناخته شدن برند در سطح ملی بودهاند.
اما طی سالهای اخیر و به ویژه در دوره مدیریت دکتر رضا جعفری، این شرکت موفق شد با اصلاح پرتفوی، بهینه سازی نرخها و تمرکز بر سودآوری پایدار، از ساختار تک محور درمان فاصله بگیرد و وارد مرحلهی جدیدی از تنوع بخشی و تعادل پرتفوی بیمهای شود.
امروز سهم بیمه های مسئولیت، مهندسی، زندگی و سرمایه گذاری در درآمد کل شرکت رشد یافته و ترکیب پرتفوی دانا به گونهای بازطراحی شده که ریسک عملیاتی، فنی و نقدینگی در سطحی پایدار و کنترل شده قرار دارد.
🔹 عملکرد رشته های بیمهای

۱. بیمه درمان تکمیلی: با وجود ضریب خسارت بالا، ولیکن با اعمال مدیریت حرفه ای ریسک، رشد درآمدی و حفظ سهم بازار به خوبی مدیریت شد.
۲. شخص ثالث و بدنه خودرو: رشد ۲۹٪ در فروش و ارتقای سامانه های دیجیتال خسارت.
۳. مسئولیت و مهندسی: توسعه بیمه نامههای پروژهای کلان در صنایع عمرانی و انرژی.
۴. زندگی و سرمایه گذاری: رشد ۴۵٪ با تمرکز بر محصولات بلند مدت و طرحهای پس اندازی.
نتیجه این روند، رشد کیفی پرتفوی و افزایش بازده بیمه گری است؛ مسیری که نشان میدهد دانا به جای رقابت حجمی، به دنبال سودآوری باکیفیت و پایدار است.
🔹 مدیریت خسارت و انضباط فنی

دانا توانسته است در شرایط تورمی و رقابتی بازار بیمه، ضریب خسارت خود را در محدوده ۷۲ تا ۷۴ درصد تثبیت کند.
این شاخص در رشته های پرریسک (به ویژه درمان و ثالث) با وجود فشار هزینهها، در سطحی بهینه حفظ شده که حاصل مهارت فنی، تحلیل ریسک و ارزیابی دقیق خسارتها است.
بهبود کفایت ذخایر فنی نسبت به سال قبل نیز مؤید پیش بینی پذیری و دقت در برنامه ریزی مالی شرکت است.
🔹 نقش مدیریت و تحول سازمانی

طی چهار سال گذشته، بیمه دانا تحت رهبری دکتر رضا جعفری، مسیر تحول عمیق و هدفمندی را طی کرده است.
شرکتی که در سال های پیش با چالشهایی مانند ناپایداری نقدینگی، کسری ذخایر و زیان انباشته سنگین روبهرو بود، امروز به الگویی از انضباط مالی، شفافیت، و رهبری مبتنی بر داده و البته دستیابی به حاشیه سودی با رشد پایدار تبدیل شده است.
دکتر جعفری با تأکید بر دیجیتالی سازی فرایندها، مدیریت ریسک پویا و اصلاح پرتفوی، بیمه دانا را از مرحله بقا به مرحله رشد و برتری رسانده است.
🔹 سرمایه انسانی و فرهنگ سازمانی
در ساختار جدید دانا، سرمایه انسانی بهعنوان دارایی راهبردی شناخته شده است.
افزایش ۲۷٪ بهرهوری عملیاتی، تفویض اختیار هوشمندانه به شعب و آموزش تخصصی نیروها، از نشانه های تحول فرهنگی در شرکت است.

🏁جمع بندی نهایی و چشمانداز شش ماهه اول

بیمه دانا در نیمه نخست سال ۱۴۰۴، نه تنها در شاخصهای سودآوری و ثبات مالی درخشیده، بلکه توانسته با اتکا به ذخایر فنی بی نقص و مدیریت هوشمند، الگویی نو از تعهد مالی، مسئولیت فنی و بلوغ مدیریتی ارائه دهد.
در حالی که بسیاری از نهادهای مالی و خدماتی با چالش نقدینگی و تعهدات معوق مواجهاند، دانا با پشتوانهی ۴۶٫۵ هزار میلیارد تومانی ذخایر فنی، در جایگاه یکی از باثبات ترین بازیگران بازار قرار گرفته است.
این دستاورد، نتیجهی تصمیم سازی علمی، مدیریت مبتنی بر داده و نگاه آینده نگرانهای است که در دوره مدیریت دکتر جعفری شکل گرفت.
در نیمه دوم سال ۱۴۰۴ نیز انتظار میرود با گسترش بیمه های زندگی، توسعه خدمات دیجیتال و رشد مستمر ذخایر فنی، بیمه دانا روند صعودی خود را حفظ کند و در پایان سال، رکوردی تازه در سودآوری ثبت نماید.
بیمه دانا امروز، صرفاً یک شرکت بیمه نیست؛ بلکه نماد «ثبات، اعتماد و مدیریت علمی» در صنعت بیمه ایران است، شرکتی که نشان داد با ایمان به اصول فنی، میتوان سودآوری را با مسئولیت و تعهد درهم آمیخت.
تحلیل اختصاصی روایت بیمه از چشم انداز شش ماهه دوم سال ۱۴۰۴ بیمه دانا

🔹 تداوم مسیر رشد هوشمندانه

با مرور عملکرد درخشان بیمه دانا در نیمه نخست سال ۱۴۰۴، به روشنی میتوان گفت که این شرکت مدتهاس وارد مرحلهی رشد هوشمند، پایدار و متوازن شده است.
ترکیب سیاست های مالی منضبط، مدیریت ریسک پیش نگر و تمرکز بر توسعه رشته های سودآور، مسیر شش ماهه دوم را به یکی از دوره های طلایی تاریخ فعالیت دانا تبدیل خواهد کرد.
برآوردهای گروه تحلیلی روایت بیمه نشان میدهد که با تداوم همین رویکرد مدیریتی، بیمه دانا در نیمه دوم سال قادر خواهد بود:
• حق بیمه تولیدی خود را تا مرز ۶۵ همت (هزار میلیارد تومان) افزایش دهد،
• و در عین حال با مدیریت دقیق خسارت ها، میزان خسارت پرداختی را در سطح کمتر از ۴۰ همت حفظ نماید.
این نسبت به معنای تراز عملیاتی مثبت، سودآوری فنی پایدار و جریان نقدی مطمئن تا پایان سال است.
🔹 ذخایر فنی؛ تضمین کنندهی ثبات در نیمه دوم

با توجه به ذخایر فنی قدرتمند بیمه دانا در پایان شهریور (بیش از ۴۶٬۵ هزار میلیارد تومان)، انتظار میرود شرکت در نیمه دوم سال نیز با ارتقا سطح ذخایر فنی خود به تناسب حق بیمه تولیدی در نیمه دوم از جایگاه باثبات ترین نهاد بیمهای کشور از منظر کفایت ذخایر برخوردار بوده و در مقابل تکانه های مختلف در حاشیه امن کامل باشد.
این سطح از ذخایر، امکان رشد بیمه های عمر و زندگی، گسترش بیمه های درمان و توسعه طرح های جدید مسئولیت را بدون افزایش ریسک نقدینگی فراهم میسازد.
در واقع، دانا از مرحلهی رشد تهاجمی به مرحلهی رشد هوشمند و پایدار وارد شده است؛ جایی که مدیریت ریسک در کنار توسعه بازار، مسیر ثبات سودآوری بلند مدت را هموار میکند.
🔹 رشد کیفی پرتفوی و تمرکز بر بیمه های آینده محور

انتظار میرود در نیمه دوم سال، ترکیب پرتفوی دانا به سمت رشته های زندگی، درمان گروهی و بیمه های سرمایه گذاری بلند مدت متمایلتر شود.
این رویکرد ضمن ایجاد تعادل درآمدی، پایداری سود را تضمین میکند و ضریب خسارت کل را در محدودهی ۶۳ تا ۶۵ درصد تثبیت خواهد کرد.
از سوی دیگر، سیاست مدیریت شرکت مبنی بر توسعهی بیمههای خرد و دیجیتال، در کنار افزایش همکاری با نهادهای بزرگ اقتصادی، میتواند سهم بازار دانا را تا پایان سال به بیش از ۱۴ درصد بازار بیمه کشور برساند.
🔹 مدیریت خسارت؛ نقطه تعادل در بازار متلاطم

یکی از دلایل برتری دانا نسبت به رقبا در نیمه دوم سال، سیستم مدیریت ریسک و خسارت دیجیتال است.
بر اساس الگوی فعلی، ارزیابی خسارتها به صورت هوشمند و غیرحضوری انجام میشود که منجر به کاهش ضریب خطا و کنترل هزینه های پرداختی خواهد شد.
با توجه به پیش بینی های موجود، میزان کل خسارت پرداختی تا پایان سال از ۴۰ همت فراتر نخواهد رفت؛ موضوعی که با حجم حق بیمه تولیدی ۶۵ همتی، حاشیه سود فنی بسیار مطلوبی را برای شرکت رقم میزند.
🔹 نقش مدیریت و پیش بینی نتیجه سال

تجربه مدیریتی دکتر رضا جعفری و تیم توانمند فنی بیمه دانا، حالا به نقطهای رسیده که میتوان از آن به عنوان یک مدل موفق حاکمیت مالی در صنعت بیمه ایران نام برد.
دانا امروز بر پایه سه اصل کلیدی عمل میکند:
۱. انضباط مالی و شفافیت گزارشگری
۲. مدیریت علمی ذخایر و ریسک های فنی
۳. تمرکز بر رشد کیفی به جای رشد صرف حجمی
بیمه دانا در نیمه دوم سال ۱۴۰۴، آمادهی تثبیت جایگاه خود در صدر صنعت بیمه کشور است.
با مدیریت علمی، ذخایر فنی قدرتمند، پرتفوی متوازن و شبکهای گسترده از اعتماد مردمی، این شرکت نماد «ثبات، سودآوری و خدمت بیمنت» به جامعهای ۳۰ میلیونی از بیمه گذاران است.

آینده دانا روشن است، چرا که پشتوانهاش نه فقط عددها، بلکه ایمان به اصول حرفهای بیمه گری و خدمت صادقانه است.

https://www.revayatebime.ir/%DA%AF%D8%B2%D8%A7%D8%B1%D8%B4-%D8%AA%D8%AD%D9%84%DB%8C%D9%84%DB%8C-%D8%B9%D9%85%D9%84%DA%A9%D8%B1%D8%AF-%D9%85%D8%A7%D9%84%DB%8C-%D9%88-%D9%81%D9%86%DB%8C-%D8%B4%D8%B1%DA%A9%D8%AA-%D8%A8%DB%8C%D9%85/%D8%A7%D8%AE%D8%A8%D8%A7%D8%B1/

[hamid1111111]

https://cdn.sahamyab.com/guest/image...b-2812b90a883e
تکنیکال دانا.jpg

[hamid1111111]

جلسه کنفرانس پرسش و پاسخ شرکت بیمه دانا با حضور مدیران این مجموعه برگزار شذ.

به گزارش اخباربانک، جلسه کنفرانس پرسش و پاسخ شرکت بیمه دانا با حضور مدیران این مجموعه برگزار شذ.

مهمترین نکات مطرحشده در این کنفرانس عبارتاند از:

✅از اواخر سال ۱۴۰۰ و ابتدای دوره مالی سال ۱۴۰۱، مدیریت شرکت را به دست گرفتیم.

✅شرکت از وضعیت زیان انباشته خارج شد و به شرایط قابل قبولی دست یافت.

✅سهم بازار بیمه دانا که در پایان سال ۱۴۰۰ حدود ۷.۷درصد بود، در پایان سال ۱۴۰۱ از مرز ۱۱.۷درصد عبور کرد و به ۱۱.۸درصد رسید. این سهم در پایان سال ۱۴۰۲ به حدود ۱۲درصد افزایش یافت.

✅ از سال ۱۴۰۳ بهویژه در نیمه دوم سال، برنامه تثبیت و سیاستگذاری پایدار را در شرکت اجرا کردهایم.

✅شاخصهای نقدینگی و سرمایهگذاری شرکت به تدریج تقویت شده و شاخص ذخایر نیز براساس آییننامههای بیمه مرکزی بهبود یافته است.

✅کل ذخایر شرکت از ۳۳ همت فراتر رفته که نشاندهنده شرایط مطلوب شرکت است.

✅حق بیمه تولیدی در میاندوره سال جاری به ۲۵.۳ همت رسیده که نسبت به مدت مشابه سال قبل ۲۵درصد رشد داشته است.

✅مجموع تسویه خسارتهای شرکت بیمه دانا بالغ بر ۱۳.۷ همت بوده است.

✅جمع کل داراییهای شرکت در پایان میاندوره سال ۱۴۰۳ به مرز ۴۷.۵ همت رسید و حاشیه سود ۹۰۰ میلیارد تومانی برای شرکت محقق شد. همچنین مجموع سود انباشته در این دوره بالغ بر ۴.۱ همت است.

✅شرکت هلدینگ سرمایهگذاری دانا (با نام قبلی اطمینان گستر) مجوزهای لازم از سازمان بورس را دریافت کرده و قرار است در بازار فرابورس عرضه شود.

✅به دلیل تکالیف قانونی و اقتضای فعالیتهای بیمهگری، برنامه افزایش سرمایه در جهت ارتقای ساختار و سطح سرمایه شرکت در دست اقدام است و پس از تأیید هیئت مدیره اجرایی خواهد شد.

✅مجموع مطالبات شرکت از دولت پس از لحاظ قدرت خرید و اوراق، ۴۶۶۹ میلیارد تومان برآورد شده است.

✅از مطالبات شهرداریها، ۱۵۰ میلیارد تومان تهاتر شده و مابقی در حال پیگیری است.

✅برنامه تجدید ارزیابی داراییها در اولویتهای شرکت قرار دارد.

✅درخصوص زمین علیآباد، پس از برگزاری صدها جلسه با وزارتخانهها، مجلس و سایر نهادها، در سال ۱۴۰۱ به توافقاتی رسیدیم و ارزش آن در حال حاضر ۵۳۲۰ میلیارد تومان برآورد شده است. مکاتبات انجام و در سامانه ثبت شده و موضوع همچنان در حال پیگیری است.

✅ واقعیت این است که شیوههای جدید افزایش سرمایه را پیگیری کردهایم و اگر مشمول مصوبه افزایش سرمایه از تجدید ارزیابی شویم، حتماً آن را انجام خواهیم داد.

✅در سال ۱۴۰۰ هم افزایش سرمایه از تجدید ارزیابی انجام دادیم و چنانچه مشمول باشیم، قطعاً از طبقه زمین مشروط به قانون افزایش سرمایه خواهیم داشت.

✅درخصوص مذاکرات با بانک شهر گفته شد: شرکتهای بیمه موظف به اجرا و مذاکره با تمام مجموعهها هستند و با بانک شهر نیز مذاکراتی صورت گرفت و طی آخرین نشستها نتیجه این شد که به صورت توأمان شرکت بیمه دانا و بانک شهر فعالیتهای خود را به یکدیگر گره بزنند، اما هنوز به قراردادی نرسیدیم. اگر به نتیجه نهایی برسیم، حتماً اطلاعرسانی خواهد شد.

https://www.akhbarbank.com/news/97061/%D8%B3%D9%87%D9%85-%D8%A8%DB%8C%D9%85%D9%87-%D8%AF%D8%A7%D9%86%D8%A7-%D8%A8%D8%A7%D8%B2%D8%A7%D8%B1-%DB%B7-%D8%AD%D8%AF%D9%88%D8%AF-%DB%B1%DB%B2-%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF-%D8%A7%D9%81%D8%B2%D8%A7%DB%8C%D8%B4-%DB%8C%D8%A7%D9%81%D8%AA%D9%87

[hamid1111111]

• شاخص کل بورس

جمعه، ۲۳ آبان ۱۴۰۴

«دنیای اقتصاد» کارنامه ۶ ماهه صنعت بیمه را بررسی کرد

شرکتهای برتر بیمه در سال ۱۴۰۴

شماره روزنامه: ۶۴۳۰

تاریخ چاپ: ۱۴۰۴/۰۸/۱۷


شماره خبر: ۴۲۲۶۷۵۰
بانک و بیمه

دنیای اقتصاد: بر اساس آماری که بیمه مرکزی از عملکرد ۶ ماهه صنعت بیمه در سال ۱۴۰۴ منتشر کرده است، ۴ شرکت بیمه ایران، دی، دانا و آسیا، بیش از نیمی از بازار صنعت بیمه کشور را در اختیار دارند. بر اساس این آمار، بیمه ایران با ۱۸.۴۲درصد سهم بازار، در رتبه اول صنعت بیمه قرار گرفته است. شرکتهای بیمه دی با ۱۴.۷۱درصد، بیمه دانا با ۱۱.۴۵درصد و بیمه آسیا با ۷.۳۳درصد، بیشترین سهم بازار را در صنعت بیمه دارند.

اما دو شرکت بیمه کوثر و البرز نیز با سهم ۷.۰۴درصد و ۷.۰۳درصدی و با فاصله کم به دنبال کسب جایگاه بیمه آسیا در بازار هستند و بیمه زندگی کاریزما، بیمه ما، بیمه پاسارگاد، بیمه پارسیان و بیمه سینا نیز هر کدام سهمی بیش از ۳درصد از بازار را کسب کردهاند.
نکته قابلتوجه در این آمار، قرار گرفتن بیمه زندگی کاریزما، به عنوان یک شرکت تخصصی بیمههای زندگی در جایگاه هفتم صنعت بیمه است که در ۶ ماهه سال ۱۴۰۴، ۳.۴۷درصد از بازار صنعت بیمه را در اختیار دارد و بالاتر از شرکتهای بیمه ما، پارسارگاد و پارسیان قرار گرفته است. این اتفاق نشان میدهد که بیمههای زندگی که سالها در حاشیه بازار قرار داشتند، با ورود شرکتهای متمرکز بر این حوزه و تمرکز بر مدلهای فروش متفاوت و دیجیتالمحور و همچنین تمرکز بر محصولات بلندمدت سرمایهگذاری و نوآوری در کانالهای جذب مشتری میتواند بازار هدف جدیدی برای صنعت بیمه خلق کند.
دنیای اقتصاد در یک بررسی تحلیلی و بر اساس دادههای آماری بیمه مرکزی، عملکرد فروش شرکتهای جنرال صنعت بیمه را ارزیابی کرده است تا روند فروش و افزایش سهم بازار شرکتهای صنعت در سال ۱۴۰۴ مشخص شود. این ارزیابی بر اساس نسبت حق بیمه تولیدی شرکتها به متوسط حق بیمه صنعت بیمه و نسبت رشد حق بیمه شرکتها به متوسط رشد صنعت بیمه انجام شده است.

چهار شرکت بیمه با ثبت بهترین عملکرد

بر اساس بررسی «دنیای اقتصاد»، شرکتهایی که در محدوده سبز نمودار عملکرد فروش شرکتهای بیمه در سال ۱۴۰۴ قرار دارند بهترین عملکرد را در رشد سهم از بازار داشتهاند. بیمه ما بهترین عملکرد را در صنعت بیمه کشور داشته و توانسته در کنار تولید حق بیمهای بالاتر از متوسط صنعت بیمه، با نرخ رشد ۲.۳ برابری نسبت به متوسط صنعت، جایگاه خود را با سرعت بیشتری از رقبا در بازار صنعت ارتقا دهد.
پس از بیمه ما، شرکتهای بیمه دی، کوثر و البرز نیز آماری با نرخ رشد بهتر از شرکتهای صنعت به ثبت رساندهاند و در مسیر افزایش سهم بازار قرار دارند.

۶ شرکت بیمه در مسیر افزایش سهم از بازار

اما شرکتهایی که در محدوده آبی قرار گرفتهاند، گرچه فروشی کمتر از متوسط بازار داشتهاند، اما به دلیل نسبت رشد فروش به متوسط رشد صنعت بیمه، در مسیر وضعیت افزایش سهم از بازار هستند. ۶ شرکت، بیمه حافظ، حکمت صبا، تعاون، آسماری، نوین و سامان، با وجود رشد کمتر از متوسط صنعت بیمه، در محدوده آبی نمودار قرار گرفته و در مسیر افزایش سهم از بازار هستند. این گروه از شرکتها معمولا در مرحله تثبیت برند و توسعه زیرساختهای فروش قرار دارند.
رشد تدریجی اما پیوسته این شرکتها نشان میدهد که بازار بیمه ایران در حال پذیرش بازیگران تازهای است که با چابکی سازمانی و هزینههای پایینتر، بهتدریج از فرصتهای مغفول در بازار استفاده میکنند.


کاهش سهم بازار در انتظار بزرگان صنعت

اما شرکتهایی که در محدوده زرد نمودار هستند، با وجود رشد فروش، به دلیل نرخ رشد کمتر از متوسط صنعت در حال واگذاری سهم بازار خود به رقبا هستند. نکته قابلتوجه این است که پنج شرکت حاضر در محدوده زرد نمودار، همه از شرکتهای بزرگ و باسابقه صنعت بیمه کشور هستند. بر این اساس، شرکتهای بیمه ایران، دانا، آسیا، پاسارگاد و پارسیان، با وجود رشد حق بیمه تولیدی، سهم بازارشان در حال کاهش است.
این آمار نشان میدهد این وضعیت اگر تغییر استراتژی و نوآوری بزرگان همراه نشود، احتمالا موجب کاهش تدریجی نفوذ برندهای بزرگ در بازار خواهد شد.
زنگ خطر برای 10 شرکت بیمه

اما بر اساس بررسی «دنیایاقتصاد»؛ وضعیت 10 شرکت صنعت بیمه در وضعیت قرمز قرار دارد. این شرکتها که در محدوده قرمز نمودار قرار گرفتهاند، هم نسبت حق بیمه تولیدیشان به متوسط حق بیمه صنعت پایین است و هم رشد حق بیمه تولیدیشان به متوسط صنعت بیمه کم است. این آمار نشان میدهد شرکتهای بیمه سینا، سرمد، رازی، کارآفرین، معلم، امید و آرمان وضعیت خوبی نداشته و در حال عقب افتادن از رقبا هستند.
به نظر میرسد با توجه به حضور بعضی شرکتهای بزرگ و باسابقه صنعت در این محدوده، این شرکتها نیازمند بازطراحی استراتژی فروش، دیجیتالیسازی فرآیندها و بازنگری در ترکیب پرتفوی خود هستند.
بررسی این آمار اگرچه نشاندهنده ادامه تسلط شرکتهای بزرگ و باسابقه بر بازار بیمه کشور است، اما نشان میدهد شرکتهایی مانند بیمه ما، دی، کوثر و البرز با اتخاذ استراتژیهای بازاریابی موثر موفقیت بزرگی را به دست آوردهاند و در مسیر افزایش سهم بازار خود و کمکردن فاصله با رقبا هستند. تصویر کلی صنعت بیمه در سال ۱۴۰۴ نشان میدهد که عصر سلطه مطلق شرکتهای بزرگ به پایان رسیده و میدان برای شرکتهای چابکتر، دیجیتالمحور و با رویکرد مشتریمحور باز شده است.
بیمههای زندگی میتوانند به یکی از موتورهای رشد بازار تبدیل شوند و شرکتهایی که به سرعت در مسیر تحول دیجیتال و توسعه محصولات نوآورانه گام بردارند، در نیمه دوم سال احتمالا سهم قابلتوجهی از بازار را جذب خواهند کرد.

اقتصاد ایران رشد شرکت های بیمه صنعت