بانک ملت ( وبملت )

**tom cruise** · 2014/03/06, 22:31

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

در اصل توسط omid_or51 پست شده است View Post

وقتی آخر سال نزدیک و تقریبا معلوم شده شرکت چقدر سود ساخته و مدیر عامل در مجمع میگه سود شرکت 75 تومان. و در چند دقیقه روی سهم 250 میلیون حقوقی عرضه میکنه و بسرعت 50 میلیون دیگه صف خرید میشه فقط یک برداشت میشه داشت اونهم عرضه شدید گروه مالی ملت هست تا نورچشمیها در چشم بهم زدنی سهم را بخرند تا بزودی به سود خوبی برسند.همه عرضه های امروز هماهنگ شده بود و سهم از قیمتهای فعلی خیلی ارزنده تر

این را گفته است یا میگویند گفته است؟
کسی مجمع بود ه این قنل قول را کرده باشد...

**tom cruise** · 2014/03/06, 22:48

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

تلفیقی امسال به سال قبل رشد زیاد داشت..علتش سود عملیاتی است یا چیز دیگر؟
در میان زیر مجموعه در شش ماهه پی ریز بنیان مرصوص ...سود130ملیاردی ساخته و در حالیکه سال قبل 3ملیاردم نساخته
اگر این سود املاکی باشد تکرار پذیر نیست چون اینها چند سال می کشد یک جایی می سازند و بعد می فروشند ان سال درامدشان زیاد می شود...
اگر علت رشد تلفیقی شش ماهه نسبت به سال قبل گزارش شرکت دیگری در زیر مجموعه هاست اسمش را بگویید بررسی کنیم

در اصل توسط omid_or51 پست شده است View Post

دوست عزیز فرضهای شما اشتباه هست.سود های سالیانه بانک ملت در سالهای 87 تا 91 بترتیب هست 270 و 370 و 650 و 850 و 1400 میلیارد تومان.اینکه چرا رشد سودآوری شرکت در سالهای قبل خیلی زیاد بوده را بحث نمیکنم چون داستان طولانی داره.

سود هر سهم برای کل سال را میشه با سود تلفیقی 6 ماهه بصورت تقریبی محاسبه کرد.سود تلفیقی شش ماهه قبل افزایش سرمایه حدود 37 تومان بوده حتی بالاتر از سود تلفیقی 6 ماهه پارسیان قبل افزایش سرمایه.با فرض تکرار سود تلفیقی که نتیجه عملیات ارزی اون بسیار بسیار محافظه کارانه بوده سود سهم براحتی تا 50 خواهد رفت.

یکی از فکتورهای درآمدی خیلی مهم بانک که تکرار پذیر و هر سال شدیدا صعودی بوده نتیجه مبادلات ارزی در صورتهای مالی هست که برای سالهای 88 تا 91 بترتیب عبارت است از 76 و 210 و 490 و 1040 میلیارد تومان که همیشه در ابتدای سال خیلی کم درنظر گرفته و در صورتهای مالی کل سال عدد شدیدا اضافه شده.البته امسال برای اولین بار این عدد در گزارش نه ماهه نسبت به گزارش شش ماهه کم شده.اگر این عدد نزدیک عدد پیشبینی شده در گزارش 9 ماهه باشه سود سهم بدون احتساب فروش املاک حدود 50 تومان هست و در صورت نزدیک بودن به عدد سال بعد حدود 15 با سرمایه جدید به سود اضافه میشه.یعنی 65 با سرمایه جدید

نکته مهم دیگه این که افزایش سود بانکی در سالهای 81 تا 83 به رشد شدید سودآوری بانکهای دولتی آنزمان منتهی شد و این بانکها (ملت و تجارت و صادرات) سالیانه بیش از 30 درصد رشد سودآوری داشتند.به اون اضافه کنیم افزایش شدید ا سرمایه این بانکها از تجارت تا صادرات و ملت که میتونه این عدد را خیلی بیش از 30 درصد اضافه کنه.در واقع ملت خل نیستند که بانک صادرات را با احتساب سود سال بعد با p/e بالای 7 میخرند چون مطمین هستند سود بانک صادرات برحتی به بالای 25 برای سال بعد میرسه.همین امسال هم 40 درصد نسبت به اولین پیشبینی سال قبل تعدیل داد.در این مورد افزایش سرمایه معمولا خودش را دو سال بعد نشون میده.و از این نظر بانک ملت به اون دو بانک برتری داره

در دو حالت محافظه کارانه و خوشبینانه سود شرکت بدون فروش املاک تا آخر سال 50 و 65 خواهد بود.البته مدیر عامل بانک در مجمع سالیانه اعلان کرد که سود سال 92 به 75 میرسه .فرصت هم پیش نیومد تا بپرسم قبل افزایش سرمایه هست یا بعد اون

**tom cruise** · 2014/03/06, 22:55

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

کلهم خرید فروش در قیمت توافقی بود
برای همین بعد از12 روی 4درصد مثبتش کردند و شاید علت عرضه روز قبل از ان در216 مالی ملت این بود قیمت برسد به عدد مد نظرشان تا عرضه سنگین کنند
البته حقوقی دوست ندارد این وسط حقیقی سهمش را بدزد چون از این عرضه ها 100ملیونش افتاد دست حقیقی....
بعید نیست باز ی در بیاورند صف نکنند تا اینها بترسند بروند...
ولی در کل پی بر ای سهم کم است و 205کف محکم است از225رد شود انهم کف می شود برای265

**omid_or51** · 2014/03/07, 11:51

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

در اصل توسط tom cruise پست شده است View Post

این را گفته است یا میگویند گفته است؟
کسی مجمع بود ه این قنل قول را کرده باشد...

مجمع بودم زود اومدم بیرون.بعدا از کسی شنیدم.صحت یا سقم اون را نمیدونم

**omid_or51** · 2014/03/07, 12:18

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

در اصل توسط tom cruise پست شده است View Post

تلفیقی امسال به سال قبل رشد زیاد داشت..علتش سود عملیاتی است یا چیز دیگر؟
در میان زیر مجموعه در شش ماهه پی ریز بنیان مرصوص ...سود130ملیاردی ساخته و در حالیکه سال قبل 3ملیاردم نساخته
اگر این سود املاکی باشد تکرار پذیر نیست چون اینها چند سال می کشد یک جایی می سازند و بعد می فروشند ان سال درامدشان زیاد می شود...
اگر علت رشد تلفیقی شش ماهه نسبت به سال قبل گزارش شرکت دیگری در زیر مجموعه هاست اسمش را بگویید بررسی کنیم

سودها عمدتا مربوط به گروه مالی ملت و تامین سرمایه ملت هست و بیشتر درآمد گروه مالی مربوط به حجم سنگین اوراق مشارکت پارش جنوبی با سود 20 درصد هست(در واقع عملیاتی محسوب میشه.چون قابلیت تکرار داره)..که سال قبل چنین اوراقی در سبد نداشت.در مورد تامین سرمایه ملت نمیدونم سود عملیاتی داره یا نه (جزییات تامین سرمایهه ملت را نتونستم پیدا کنم).اطلاعات گروه مالی را از روی اینترنت پیدا کردم و لیست سرمایه گذاریهای اون را.چون بانک ملت مثل بقیه شرکتها ملزم به افشای جزییات سود زیرمجموعه ها نیست.دلیل این کار هم این بود که در دی ماه خیلی دنبال سهم با قیمت مناسب بودم تا در تیراز بالا خرید کنم که جر ویملت همه گران بنظرم اومد.نتیجه ای هم گه بدست آوردم این بود که شرکت حدود 70 تا 90 تومان قبل از افزایش سرمایه در دو حالت بدبینانه و خوشبینانه سود داره

در بخشی از صحبتهای مدیر عامل را که در مجمع بودم ادعا میکرد که ما دایم در حال تغییر مسیر سرمایه گذاریها از جاهای کم بازده به حوزه های پربازده تر هستیم.دو ماه قبل که صورتهای مالی شرکت را بررسی میکردم عملا به این نکته رسیدم.بانک دایم در حال جابجایی منبع خودش هست.

نکته ای که برام خیلی غیر عادی هست و میتونه با خریدهای غیر عادی این روزها مرتبط باشه.فاکتور نتیجه مبادلات ارزی هست.شرکت از فروش ارز در سالهای 88 تا 91 بترتیب 76 و 210 و 490 و 1040 میلیارد سود داشت و همیشه صعودی بوده.در همه صورتهای مالی تا شش ماهه عدد خیلی کم دیده شده و بیکباره در انتهای سال عدد شدیدا رشد میکرد.امسال اول سال 200 پیشبینی کرد بعد شش ماهه شد 650 و 9 ماهه تغییر جهت داد به 300 میلیارد تومان.شاید بخاطر اینکه اگر همون شش ماهه 650 را منظور میکردمد مجبور بودند در تعدیل 9 ماهه سود را حداقل 50 اعلان کنند.کوچکترین تردیدی ندارم که عدد خیلی بزرگتر از 300 میلیارد هست و شاید حتی از 1040 سال 91 بزگتر.عدد را کم اعلان کردند تا بتونند خریدهاشون را تکمیل کنند.
اینکه چرا این عدد خیلی بالاست بدلیل این هست که تا اسفند سال 91 مرکز مبادلات ارزی بصورت انحصاری دست بانک ملت بود و با فقط چند ماه کار از بدو شروع.و کل سال 92 بخش مهمی از اون در اختیار ویملت بوده و آخر سال قبل بانک تجارت هم اضافه شد و بانک تجارتی که تازه اومده بود تو این کار بیکباره اواسط امسال 600 میلیارد سود در بخش نتیجه مبادلات ارزی سود اضافه کرد.که برای ویملت بدون تردید از بانک تجارت خیلی بالاتر هست

این فاکتور نتیجه مبادلت ارزی را یک بررسی کن ببین به نکته غیر عادی برمیخوری یا نه.بغیر از تغییر این فاکتور فکر نمیکنم سود سهم جهش غیر عادی دیگری داشته باش شاید نهایتا به 55 برسه( البته بشرط تقسیم سود بالای گروه مالی و تامین سرمایه چون سالهای قبل سود تلفیقی به سود شرکت اصلی خیلی نزدیک بوده).اگر سودی پنهان شده باشه همینجا هست

**خوشحال** · 2014/03/07, 21:58

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

سهامدارن محترم این سهم حداقل ۲۸۰ تومان می ارزد فقط برای ۲هفته سهامداری کنید.

**خوشحال** · 2014/03/08, 08:35

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

سلام لطفا تا ۲۸۰ تومان سهامداری کنید سهم بسیار ارزنده است.

**آریو** · 2014/03/08, 08:47

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

در اصل توسط tom cruise پست شده است View Post

قطعا را با قیاس بدست اوردی؟
باید دید این تعدیل امسال برای چه بود ...خوب همه بانکها تعدیل داشتنند نسبت به سال قبل
ولی ایا سود92ملت از سال93بیشتر می شود؟ وقتی الان گفته 93حدود45تومن است ایا 92 می اید بشود 70تومن؟
سود تلفیقی که تقسیم نمی کند به چه درد سهامدار می خورد !!!

به صورت هاي مالي بانک ملت 9 ماهه سال 92 و گزارش 93 نگاهي انداختم ..
به اين نتيجه رسيدم که کف سود بانک ملت در سال 92 حدود 48 تومان است و سال بعد کف سود بانک 53 تومان است ...

عملكرد بانک ملت در 9 ماهه سال 92 نسبت به 9 ماهه سال 91 بسيار عالي بوده چه بخش درآمد هاي مشاع و چه در بخش درامد هاي غير مشاع

برايند اين دو بخش باعث شده که بانک ملت در 9 ماهه 67 درصد سود خودشو پوشش بده در حالي که در سال گذشته موفق به پوشش 44 درصدي سود در 9 ماهه شده ...

ادامه روند سود سازي بانک در 3 ماهه پاياني نويد يک تعديل مثبت حداقل 22 درصدي را براي بانک ملت رقم خواهد زد

**علی نظامی** · 2014/03/08, 09:17

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

ممنونم از آریوی عزیز که همیشه تحلیلای کم نقص و نظر مثبتی روی سهام بنیادی و نه بادکنکی داشته! امروزم به میزان کافی بانک ملت اضافه شد. اگه بانک ملت صفش زیر 240-250 بریزه باید به کلیت بازار شک کرد.

فقط یه مساله! اگه امروز حقوقی عرضه نکنه چی؟ یعنی میشه؟!/:.rolleyessmileyani

**خوشحال** · 2014/03/08, 09:26

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

با سلام قیمت سهم ۲۸۰ تومان است سهامداری کنید تا سیر سود نمایید . خیلی ممنون که برخی ها فروختند تا سهم ۴درصد را بخورد.

**آریو** · 2014/03/08, 09:52

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

در اصل توسط aliagha پست شده است View Post

ممنونم از آریوی عزیز که همیشه تحلیلای کم نقص و نظر مثبتی روی سهام بنیادی و نه بادکنکی داشته! امروزم به میزان کافی بانک ملت اضافه شد. اگه بانک ملت صفش زیر 240-250 بریزه باید به کلیت بازار شک کرد.

فقط یه مساله! اگه امروز حقوقی عرضه نکنه چی؟ یعنی میشه؟!/:.rolleyessmileyani

بله علی آقای عزیز

مانطور که عرض کردم ...

از روز بازگشايي بانک ملت 210 تومان ...

کل معاملات بازار سرمايه به معاملات اين سهم گره خواهد خورد ...

پس هر روز مهم براي اين سهم
روز مهمي براي کل بازار خواهد بود

و هر تعادلي در اين سهم يعني به منفي کشيده شدن ساير سهم ها ي بازار خواهد بود

**آریو** · 2014/03/08, 09:58

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

اگر به کف سود سال بعد پي به اي متعادل 6 بديم و سود تقسيمي مجمع پيش رو را 25 تومان در نظر بگيريم

6*55=330
+
25
=
355 تومان

ارزش حداقلي بانک ملت را 340 تا 350 تومان ميبينم ...

**omid_or51** · 2014/03/08, 10:52

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

در اصل توسط آریو پست شده است View Post

به صورت هاي مالي بانک ملت 9 ماهه سال 92 و گزارش 93 نگاهي انداختم ..
به اين نتيجه رسيدم که کف سود بانک ملت در سال 92 حدود 48 تومان است و سال بعد کف سود بانک 53 تومان است ...

عملكرد بانک ملت در 9 ماهه سال 92 نسبت به 9 ماهه سال 91 بسيار عالي بوده چه بخش درآمد هاي مشاع و چه در بخش درامد هاي غير مشاع

برايند اين دو بخش باعث شده که بانک ملت در 9 ماهه 67 درصد سود خودشو پوشش بده در حالي که در سال گذشته موفق به پوشش 44 درصدي سود در 9 ماهه شده ...

ادامه روند سود سازي بانک در 3 ماهه پاياني نويد يک تعديل مثبت حداقل 22 درصدي را براي بانک ملت رقم خواهد زد

یک نگاه به فاکتور نتیجه مبادلات ارزی در همین صورت مالی که در بالا آوردی بنداز.فرق 9 ماهه 91 با 12 ماهه 91 عمدتا مربوط به نتیجه عملیات ارزی هست.اگر قرار باشه این فاکتور در سه ماهه آخر هم مثل سه ماهه سال 91 باشه سود سهم قبل از افزایش سرمایه حدود 90 و بعد از افزایش حدود 75 درمیاد.در واقع سه ماهه آخر سال اگر 54 درصد سود را پوشش داده بخاطر این.در صورتهای مالی ادعا شده که این عدد امسال شدیدا از دو سال قبلش کمتر

**آریو** · 2014/03/08, 11:15

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

وبملت

**Alidadash** · 2014/03/08, 11:32

پاسخ : بانک ملت ( وبملت )

امروز هم عالی معامله شد. در شرف صف خرید...